財經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2022-09-29 15:43:46
【資料圖】
北京銀保監(jiān)局日前印發(fā)《北京地區(qū)保險專業(yè)中介機構(gòu)銷售從業(yè)人員信息化管控工作指引》（以下簡稱《工作指引》），引導(dǎo)鼓勵保險專業(yè)中介機構(gòu)基于自身實際情況，加快推進信息化、數(shù)字化轉(zhuǎn)型，依托信息技術(shù)有效加強銷售人員隊伍合規(guī)管理和風(fēng)險管控，實現(xiàn)強管控、防風(fēng)險、促發(fā)展。
目前，北京地區(qū)各保險專業(yè)中介機構(gòu)已辦理執(zhí)業(yè)登記的銷售從業(yè)人員約6萬人；386家注冊地在北京的法人機構(gòu)在全國范圍內(nèi)的銷售從業(yè)人員數(shù)量合計超過25萬人。但是，當前部分保險專業(yè)中介機構(gòu)在銷售從業(yè)人員管理方面仍存在“重量輕質(zhì)”“廣增員、高脫落”等問題，部分保險專業(yè)中介機構(gòu)從傳統(tǒng)車險、企財險等業(yè)務(wù)向壽險個人營銷業(yè)務(wù)盲目轉(zhuǎn)型，機構(gòu)管理能力跟不上從業(yè)人員隊伍發(fā)展速度。
對此，《工作指引》提出五方面信息化管控基礎(chǔ)。明確保險專業(yè)中介機構(gòu)應(yīng)當承擔銷售從業(yè)人員合規(guī)管理和風(fēng)險防控工作的主體責任并具備信息系統(tǒng)基礎(chǔ)，結(jié)合自身經(jīng)營發(fā)展需要、技術(shù)基礎(chǔ)和風(fēng)控能力充分運用科技手段開展保險銷售和服務(wù)，提升業(yè)務(wù)活動數(shù)字化水平，以標準化、規(guī)范化作業(yè)流程有效控制業(yè)務(wù)活動風(fēng)險，夯實信息化管控基礎(chǔ)。
同時，強調(diào)十方面保險銷售從業(yè)人員合規(guī)管理重點。要求保險專業(yè)中介機構(gòu)持續(xù)提升從業(yè)人員管理和業(yè)務(wù)運營管理數(shù)字化水平，將信息化技術(shù)應(yīng)用于銷售從業(yè)人員招募、入職、在職、離職的全周期合規(guī)管理。
此外，《工作指引》還梳理了五方面保險銷售從業(yè)人員可能涉及的關(guān)鍵風(fēng)險點。保險專業(yè)中介機構(gòu)需圍繞風(fēng)險防控重點明確信息化系統(tǒng)改造方向，建立完善風(fēng)險防控模型工具和風(fēng)險控制體系，對當前較為突出的代理退保等問題采取有效防控措施，切實規(guī)范人員隊伍管理，不斷提升風(fēng)險防控水平。
北京銀保監(jiān)局表示，預(yù)計《工作指引》發(fā)布實施后，有條件有能力開展從業(yè)人員信息化管控的保險專業(yè)中介機構(gòu)，其管理能力和經(jīng)營質(zhì)效進一步提升，加快實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展；同時，在合規(guī)管控和市場競爭壓力下，信息化管理能力基礎(chǔ)相對較弱的機構(gòu)，其隊伍規(guī)模將進一步縮減，從而推動行業(yè)內(nèi)專業(yè)人才逐步向管理規(guī)范、技術(shù)先進的保險中介機構(gòu)集中，未來北京地區(qū)從業(yè)人員整體增長將更加有序可控。
據(jù)悉，下一步，北京銀保監(jiān)局將把機構(gòu)對《工作指引》的落實情況作為評估保險專業(yè)中介機構(gòu)銷售從業(yè)人員管理能力和隊伍發(fā)展規(guī)模的重要參考，指導(dǎo)機構(gòu)全面加強信息化建設(shè)，充分發(fā)揮信息技術(shù)在從業(yè)人員合規(guī)管理和風(fēng)險防控中的關(guān)鍵作用，推動保險銷售從業(yè)人員隊伍實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。
免責聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
