財經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2023-02-14 18:59:09
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近年來，人行駐馬店市中支以防控金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險和全面提升義務(wù)機構(gòu)履職能力為目的，圍繞反洗錢核心義務(wù)履行，抓實四項舉措，高質(zhì)量開展反洗錢監(jiān)管走訪工作。
摸清脈絡(luò)，定位走訪重點。為確定監(jiān)管走訪對象及走訪重點內(nèi)容，駐馬店市中支根據(jù)上級行工作部署及工作重點，圍繞“風(fēng)險為本”這個核心，運用監(jiān)管評價、風(fēng)險評估成果，結(jié)合日常監(jiān)管臺賬記錄，摸清轄內(nèi)各金融機構(gòu)反洗錢工作現(xiàn)狀。通過分析各金融機構(gòu)反洗錢工作中存在的問題，繪制出各個機構(gòu)義務(wù)履行情況“脈絡(luò)圖”，篩選出全轄18家走訪對象，并確定了走訪重點內(nèi)容，為節(jié)約監(jiān)管資源、高效開展走訪工作打下了良好基礎(chǔ)。
找準(zhǔn)穴位，深析癥結(jié)根源。通過聽取義務(wù)機構(gòu)工作匯報、座談、個別詢問等方式了解義務(wù)機構(gòu)管理架構(gòu)和管理層及其他相關(guān)人員反洗錢認(rèn)知水平和履職能力。結(jié)合前期繪制“脈絡(luò)圖”，通過翻閱反洗錢工作記錄，抽查客戶身份識別工作資料，查看內(nèi)控制度、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)及反洗錢系統(tǒng)、調(diào)取司法查凍扣臺賬等，檢驗上年度反饋問題整改情況，進(jìn)行監(jiān)管“回頭看”，發(fā)現(xiàn)履職問題，并深入挖掘問題產(chǎn)生根源。
直擊病灶，分類施策精準(zhǔn)發(fā)力。針對義務(wù)履行不到位的機構(gòu)下發(fā)《反洗錢監(jiān)管意見書》，對反洗錢和反恐怖融資工作存在明顯漏洞的機構(gòu)下發(fā)《反洗錢監(jiān)管提示函》。要求金融機構(gòu)即知即改、立行立改，一時整改不了的列出整改清單，明確責(zé)任部門和責(zé)任人，限時整改。同時，要求金融機構(gòu)全面自查，以點帶面，全面整改。提示金融機構(gòu)建立起從合規(guī)管理向風(fēng)險為本轉(zhuǎn)變的工作機制，增強洗錢風(fēng)險管理意識，不斷提升反洗錢工作履職水平。
提升療效，健全機制堵塞漏洞。為進(jìn)一步壓實責(zé)任鏈，嚴(yán)守整改關(guān)，切實推動義務(wù)機構(gòu)反洗錢履職效能明顯提升，建立了由主管副行長審核審批的“一清單、一臺賬”監(jiān)管機制，即以整改問題、整改措施、整改時間、整改進(jìn)度、責(zé)任人為主要內(nèi)容的《反洗錢監(jiān)管走訪問題整改清單》和以督導(dǎo)內(nèi)容、督導(dǎo)時間、督導(dǎo)方式、督導(dǎo)成效、督導(dǎo)人為主要內(nèi)容的反洗錢監(jiān)管走訪督導(dǎo)臺賬，同時壓實監(jiān)管機構(gòu)督導(dǎo)責(zé)任和被監(jiān)管機構(gòu)整改責(zé)任，防止義務(wù)機構(gòu)“形式整改”“書面整改”“敷衍整改”“虛假整改”，有效堵塞反洗錢監(jiān)管漏洞。
標(biāo)簽： 人行駐馬店市中支 人行駐馬店市中支:抓實四項舉措
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