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近年人民銀行大同市中支結(jié)合轄區(qū)實(shí)際，聚焦反洗錢監(jiān)管社會(huì)效應(yīng)，積極運(yùn)用“加減乘除”四輪驅(qū)動(dòng)，在預(yù)防洗錢活動(dòng)、打擊洗錢犯罪以及維護(hù)金融秩序健康有序發(fā)展方面成效顯著。

聯(lián)合協(xié)作“加”力度

(資料圖片僅供參考)

大同市中支主動(dòng)出擊，加強(qiáng)協(xié)作，積極與公檢法等相關(guān)部門聯(lián)合制定出臺(tái)一系列制度機(jī)制，依托“四個(gè)聯(lián)合”，從源頭上遏制洗錢犯罪，不斷織密監(jiān)督機(jī)制防護(hù)網(wǎng)，有效增強(qiáng)轄區(qū)反洗錢監(jiān)管工作合力?！奥?lián)合一”與市公安局建立《大同市涉毒反洗錢工作機(jī)制》，研究涉毒反洗錢工作面臨的新形勢(shì)和打防對(duì)策，深挖毒品犯罪的非法所得和涉毒洗錢的證據(jù)鏈條，共同嚴(yán)打毒品洗錢犯罪和為毒品活動(dòng)提供資金的活動(dòng)?！奥?lián)合二”該中支會(huì)同市金融辦、大同銀保監(jiān)分局聯(lián)合制定《反洗錢聯(lián)合監(jiān)管工作機(jī)制》，聚焦風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、數(shù)據(jù)信息共享、聯(lián)合監(jiān)管等方面，對(duì)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作形成全方位、多角度的監(jiān)督管理機(jī)制?！奥?lián)合三”推動(dòng)大同市政府辦公廳、法院、檢察院等20個(gè)相關(guān)部門聯(lián)合制定《大同市反洗錢工作聯(lián)席會(huì)議制度》，強(qiáng)化制度聯(lián)動(dòng)、加強(qiáng)信息共享，逐步形成全市打擊洗錢犯罪活動(dòng)“一盤棋”的良好局面。“聯(lián)合四”與市公安局、市監(jiān)察委員會(huì)等10部門聯(lián)合制定《大同市打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022-2024年）實(shí)施方案》，從機(jī)制建設(shè)、線索移送、案情聯(lián)動(dòng)、宣傳培訓(xùn)等多維度開展各項(xiàng)工作,形成打擊洗錢犯罪常態(tài)化工作機(jī)制。

強(qiáng)化監(jiān)管“減”風(fēng)險(xiǎn)

大同市中支形成“約談高管+走訪督導(dǎo)+風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估+現(xiàn)場(chǎng)檢查”的監(jiān)管措施工具庫，適時(shí)選擇與義務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)的監(jiān)管措施，推動(dòng)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提高反洗錢工作質(zhì)效，降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

約談高管提認(rèn)識(shí)。談話了解、掌握被約談機(jī)構(gòu)反洗錢工作開展情況，通報(bào)其主要問題，提高其對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。近兩年，大同市中支共計(jì)約談?shì)爟?nèi)13家機(jī)構(gòu)。

走訪督導(dǎo)強(qiáng)指導(dǎo)。以走訪督導(dǎo)形式，了解金融機(jī)構(gòu)日常履行反洗錢義務(wù)情況，核實(shí)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的突出問題。2021至2022年6月，大同市中支共計(jì)走訪轄內(nèi)10家機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)問題47項(xiàng)，下發(fā)監(jiān)管意見書10份，有效指導(dǎo)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)履行好反洗錢工作義務(wù)，降低風(fēng)險(xiǎn)隱患。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估找差距。按照法人金融機(jī)構(gòu)自評(píng)估先行，監(jiān)管評(píng)估跟進(jìn)的工作原則，對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)被利用進(jìn)行洗錢、恐怖融資的可能性及法人金融機(jī)構(gòu)所采取的控制措施對(duì)管理和緩釋固有風(fēng)險(xiǎn)的有效程度進(jìn)行評(píng)估，準(zhǔn)確掌握法人金融機(jī)構(gòu)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，有效實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢監(jiān)管，切實(shí)提升金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理。

執(zhí)法檢查重實(shí)效。加大對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)、機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)和典型問題的執(zhí)法檢查力度，查深查實(shí)金融機(jī)構(gòu)存在的問題，并按要求落實(shí)整改，提升檢查質(zhì)效，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。近兩年，大同市中支對(duì)3家反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)施執(zhí)法檢查，并下發(fā)處罰決定書，處罰金額共計(jì)95.6萬元。

拓寬宣傳“乘”效應(yīng)

大同市中支以線上線下相結(jié)合的宣傳方式，不斷拓寬宣傳渠道，創(chuàng)新宣傳方式，深化反洗錢宣傳的深度和廣度。充分發(fā)揮反洗錢宣傳在打擊洗錢及相關(guān)犯罪、維護(hù)金融安全、治理金融亂象、防范金融風(fēng)險(xiǎn)方面的重要作用,為全社會(huì)共同打擊治理洗錢違法犯罪創(chuàng)造良好的輿論環(huán)境。

線下宣傳拓廣度。積極開展深入社區(qū)、深入校園、深入企業(yè)、深入農(nóng)村、深入家庭“五個(gè)深入”活動(dòng)，配合《反洗錢法》修訂、打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃、《反有組織犯罪法》實(shí)施，加強(qiáng)與相關(guān)部門合作，擴(kuò)大宣傳范圍。

線上宣傳有深度。利用新媒體宣傳方式由人行組織并指導(dǎo)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)參與制作了5部系列宣傳視頻，打擊毒品洗錢的宣傳作品《煙火里的塵?！贰⒎聪村X校園宣傳作品《糖衣的誘惑》、網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢《泡沫》、洗錢案例情景再現(xiàn)《作繭自縛》、虛擬貨幣洗錢《黃粱一夢(mèng)》，通過金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)輪播、公眾號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)的形式，使社會(huì)公眾提高了對(duì)洗錢犯罪的識(shí)別能力和自我保護(hù)意識(shí)，取得良好成效。

監(jiān)測(cè)可疑“除”隱患

大同市中支以打擊洗錢犯罪為“原點(diǎn)”，立足資金監(jiān)測(cè)“中心線”，挖掘洗錢案件、線索，深化洗錢犯罪源頭治理。按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》相關(guān)規(guī)定，全市銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券期貨業(yè)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶資金或者其他資產(chǎn)、客戶交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論涉及資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小都要提交可疑交易報(bào)告。通過不斷完善可疑交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)和模型，采用大數(shù)據(jù)和信息技術(shù)手段進(jìn)行線索識(shí)別，及時(shí)、準(zhǔn)確地發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的異?？蛻簟①~戶和交易，挖掘自洗錢和協(xié)助他人洗錢線索，發(fā)揮金融情報(bào)助推洗錢罪定罪宣判的積極作用。近兩年，大同市中支推動(dòng)轄內(nèi)成功宣判洗錢罪案件2起，立案4起。