財(cái)經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2022-07-07 05:40:07
(資料圖片)
人行南陽市中支認(rèn)真貫徹上級行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢自評估工作的安排部署，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、問題導(dǎo)向，創(chuàng)新實(shí)施三精準(zhǔn)一創(chuàng)新的“3+1”工作法，進(jìn)一步優(yōu)化自評估指標(biāo)體系，有效提升了法人金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自評估工作效率和質(zhì)量。
精準(zhǔn)查找問題 深挖癥結(jié)成因
人行南陽市中支通過專項(xiàng)調(diào)研、實(shí)地走訪等方式，深入分析研判，總結(jié)歸納出反洗錢自評估工作中存在的問題，如中小法人金融機(jī)構(gòu)由于受人力、技術(shù)等資源受限，尚不具備獨(dú)立制定指標(biāo)和開展自評估工作的能力；法人金融機(jī)構(gòu)自評估制度、機(jī)制建設(shè)滯后，相關(guān)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)失真等。針對存在的問題，該行通過召開座談研討會(huì)、向先進(jìn)地市學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)等方法，深挖癥結(jié)和背后成因，找出切實(shí)可行的解決方案。
精準(zhǔn)工作定位 嚴(yán)守“風(fēng)險(xiǎn)為本”
人行南陽市中支在推動(dòng)法人金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)自評估工作的過程中，嚴(yán)格貫徹“風(fēng)險(xiǎn)為本”的工作理念，要求各法人金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真梳理業(yè)務(wù)、客戶、地域等情況，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的程度設(shè)置不同的量化指標(biāo)及權(quán)重。通過開展調(diào)研、座談、培訓(xùn)，向法人金融機(jī)構(gòu)講解“風(fēng)險(xiǎn)為本”的背景和內(nèi)涵，有效提升法人金融機(jī)構(gòu)對風(fēng)險(xiǎn)自評估工作的認(rèn)識和理解。
精準(zhǔn)對癥施策 解決難點(diǎn)問題
人行南陽市中支精準(zhǔn)施策、疏堵并舉，確保自評估工作高質(zhì)高效開展。對工作重視不夠、行動(dòng)遲緩的機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管措施督促其整改完善，今年來對南陽村鎮(zhèn)銀行等6家金融機(jī)構(gòu)開展監(jiān)管走訪，約談3家法人機(jī)構(gòu)高管，向3家法人金融機(jī)構(gòu)下發(fā)監(jiān)管提示函，督促警示效果顯著。同時(shí)，通過開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)、現(xiàn)場指導(dǎo)等提升法人金融機(jī)構(gòu)工作能力。今年來人行南陽市中支累計(jì)為法人金融機(jī)構(gòu)開展專題培訓(xùn)7場，派駐幫服員16人，累計(jì)現(xiàn)場指導(dǎo)超過200小時(shí)。此外，開展為期半年的“法人金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)治理工程”，重點(diǎn)治理存量客戶身份“九要素”等級不完整，客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分不準(zhǔn)確、不及時(shí)，高風(fēng)險(xiǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn)管理缺失，系統(tǒng)數(shù)據(jù)調(diào)取不準(zhǔn)確等問題，為開展風(fēng)險(xiǎn)自評估夯實(shí)基礎(chǔ)。
創(chuàng)新“一種模式” 確保評估質(zhì)量
針對法人金融機(jī)構(gòu)缺乏自評估工作經(jīng)驗(yàn)、人力資源匱乏的現(xiàn)狀，人行南陽市中支創(chuàng)新工作模式，探索“集中優(yōu)化+試點(diǎn)先行”的模式，有效提升自評估的效率和質(zhì)量。抽取全市金融系統(tǒng)構(gòu)9名優(yōu)秀人才組建專家小組，對工作中的疑難復(fù)雜問題進(jìn)行研究攻關(guān)，為法人金融機(jī)構(gòu)開展自評估工作提供指導(dǎo)。組織專家小組在綜合考量本區(qū)域的地域風(fēng)險(xiǎn)，并結(jié)合各法人金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)、客戶、渠道等情況，制定轄區(qū)有風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)框架；指導(dǎo)法人金融機(jī)構(gòu)充分參考指標(biāo)框架，根據(jù)自身業(yè)務(wù)、客戶情況，對指標(biāo)框架進(jìn)行優(yōu)化調(diào)整，對風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行權(quán)重賦值，最終形成每個(gè)法人金融機(jī)構(gòu)具有自身特色的評估指標(biāo)體系。與此同時(shí)，指導(dǎo)工作基礎(chǔ)扎實(shí)的機(jī)構(gòu)先行試點(diǎn)開展自評估，并邀請專業(yè)的第三方機(jī)構(gòu)參與指導(dǎo)，對指標(biāo)框架和評估過程進(jìn)行全程指導(dǎo)，檢驗(yàn)評估指標(biāo)的有效性，并及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、推廣應(yīng)用。
免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
