財經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2022-04-14 20:45:30
2021年以來，人行鄭州中支深入貫徹落實人民銀行反洗錢監(jiān)管工作要求，按照風(fēng)險為本、法人監(jiān)管原則，突出工作重點、創(chuàng)新方式方法、強化管理服務(wù)，運用“加減乘除”法推動河南省反洗錢監(jiān)管工作有效性全面提升。
著力“加壓驅(qū)動”
加強全省執(zhí)法檢查統(tǒng)籌管理。積極落實總行關(guān)于反洗錢執(zhí)法檢查工作的新精神、新要求，在全省范圍開展執(zhí)法檢查培訓(xùn)2次，高質(zhì)量完成專題執(zhí)法檢查工作任務(wù)。2021年，統(tǒng)籌全省共對28家機構(gòu)開展反洗錢執(zhí)法檢查，指導(dǎo)全省同種類機構(gòu)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)尺度，嚴(yán)格按照裁量基準(zhǔn)提出處罰建議落實雙罰制，依法對20家機構(gòu)、27名責(zé)任人實施行政處罰，金額共計1300余萬元，執(zhí)法檢查和行政處罰的規(guī)范性、一致性得到有效提升。
加強對洗錢風(fēng)險自評估工作的指導(dǎo)。圍繞《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》的階段性工作要求，組織全省人民銀行系統(tǒng)通過專題會議、現(xiàn)場指導(dǎo)、線上線下培訓(xùn)等方式，重點抓好轄內(nèi)法人機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估機制建設(shè)工作，動態(tài)了解掌握機構(gòu)工作進度，及時開展監(jiān)管輔導(dǎo)，推動自評估工作落實落細(xì)。2021年，全省圍繞風(fēng)險自評估工作共開展分類推進指導(dǎo)會57次、走訪指導(dǎo)21次、專題培訓(xùn)23次，指導(dǎo)全部法人機構(gòu)在規(guī)定時間內(nèi)完成自評估制度制定或更新工作，為基于新制度開展自評估奠定基礎(chǔ)。
加強反洗錢數(shù)據(jù)報送管理。印發(fā)《關(guān)于做好反洗錢數(shù)據(jù)報送工作的通知》，指導(dǎo)轄內(nèi)法人機構(gòu)加強反洗錢數(shù)據(jù)報送管理，建立常態(tài)化的數(shù)據(jù)報送異常情況排查機制，及時查漏補缺。根據(jù)總行反洗錢數(shù)據(jù)報送情況通報，主動對轄內(nèi)法人機構(gòu)數(shù)據(jù)報送的4類72項異常情況進行排查和處理，提出監(jiān)管要求并將排查情況上報總行。通過日常管理和重點管理相結(jié)合的方式，督促機構(gòu)落實數(shù)據(jù)報送工作責(zé)任，推動反洗錢數(shù)據(jù)報送質(zhì)量有效提升。
實現(xiàn)“減負(fù)提效”
因地制宜簡化監(jiān)管評價指標(biāo)。科學(xué)簡化反洗錢監(jiān)管評價指標(biāo)，充分利用以往年度監(jiān)管檔案、日常監(jiān)管信息，減少金融機構(gòu)提供評價資料的工作量。2021年，全省共對2309家非法人金融機構(gòu)開展上年度監(jiān)管評價，同比減少48.9%，機構(gòu)資料平均準(zhǔn)備時間由15日縮短為7日，在切實減輕機構(gòu)負(fù)擔(dān)的同時，評價的針對性和有效性更加突出。
暢通信息交互渠道。積極推廣監(jiān)管交互平臺系統(tǒng)應(yīng)用，搭建非銀行金融機構(gòu)與人民銀行信息安全便捷傳輸?shù)耐ǖ?。在前期試點的基礎(chǔ)上，繼續(xù)做好技術(shù)服務(wù)工作，加強政策解讀，引導(dǎo)金融機構(gòu)自愿接入。截至2021年末，全省共1200余家市級以上非銀行機構(gòu)接入反洗錢監(jiān)管交互平臺互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)，接入率超過98%，實現(xiàn)了“讓信息多跑路，讓人員少跑腿”，提高了工作效率，節(jié)約了各項成本。
做好汛情疫情期間管理和服務(wù)。根據(jù)疫情防控需要，指導(dǎo)金融機構(gòu)制定臨時應(yīng)急預(yù)案，確保反洗錢工作總體不停擺、基本要求不降低的前提下，允許采用合理方式簡化工作流程，延長工作處理時限。在“7.20”特大暴雨發(fā)生后，及時回應(yīng)機構(gòu)關(guān)切，對轄區(qū)89家金融機構(gòu)開展調(diào)查問卷，有針對性地指導(dǎo)機構(gòu)結(jié)合實際情況，履行好各項反洗錢義務(wù)。
發(fā)揮“乘數(shù)效應(yīng)”
探索從風(fēng)險角度切入開展執(zhí)法檢查。踐行風(fēng)險為本原則，把風(fēng)險因素作為執(zhí)法檢查的“導(dǎo)航儀”，以風(fēng)險較高的客戶、業(yè)務(wù)、渠道為切入點，以點帶面，精準(zhǔn)發(fā)力，通過“小切口”反映“大問題”，切實提高執(zhí)法檢查效率和質(zhì)量。如2021年在對某股份制商業(yè)銀行鄭州分行的檢查項目中，檢查組綜合客戶交易規(guī)模、交易頻率等情況對該行特約商戶開展檢查，在此類客戶檢查數(shù)量僅有幾十戶的情況下，發(fā)現(xiàn)了該機構(gòu)與身份不明客戶發(fā)生交易等多項違規(guī)行為。
加強部門間溝通協(xié)作，發(fā)揮監(jiān)管合力。依托河南省反洗錢工作聯(lián)席會議平臺，發(fā)文進一步明確4個金融監(jiān)管部門的責(zé)任分工，并與河南證監(jiān)局協(xié)商簽訂《反洗錢監(jiān)管合作實施方案》，建立對接機制，開展實地調(diào)研座談1次、聯(lián)合培訓(xùn)1次，聯(lián)合開展現(xiàn)場監(jiān)管2次。建立與特定非金融行業(yè)主管部門定期溝通制度，圍繞房地產(chǎn)、拍賣、黃金等行業(yè)洗錢風(fēng)險研究開展會商座談，針對信息共享、聯(lián)合研究和數(shù)據(jù)報送等問題制定合作方案，提升監(jiān)管合力。
運用科技創(chuàng)新，提升監(jiān)管統(tǒng)計工作效能。自主編制反洗錢監(jiān)管統(tǒng)計報表校核程序，共運用14類校核規(guī)則，能夠完成對5張報表表內(nèi)數(shù)據(jù)及4張報表表間數(shù)據(jù)的合并校核工作，實現(xiàn)校核工作的自動化、便捷化、高效化，在全省推廣使用后，有效提升了監(jiān)管報表統(tǒng)計內(nèi)容的準(zhǔn)確性。
做到“除患務(wù)盡”
加大執(zhí)法檢查后續(xù)整改監(jiān)管力度。瞄準(zhǔn)“以執(zhí)法檢查為起點，以有效整改為終點”的工作目標(biāo)，開展實踐探索，打造長效機制。2021年，全省共對以往年度開展過執(zhí)法檢查的機構(gòu)采取各類后續(xù)監(jiān)管措施39次，其中，對14家機構(gòu)開展監(jiān)管走訪“回頭看”，督促義務(wù)機構(gòu)持續(xù)深入整改。在總結(jié)全省后續(xù)監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，自主制定了《河南省人民銀行系統(tǒng)反洗錢執(zhí)法檢查后續(xù)整改監(jiān)督管理工作細(xì)則（試行）》，對執(zhí)法檢查后續(xù)整改監(jiān)督管理的職責(zé)、方式、期限等提出明確要求，規(guī)范有關(guān)工作開展，提升督促整改效果。
深入分析轄內(nèi)農(nóng)信系統(tǒng)機制性、系統(tǒng)性問題，實施整體監(jiān)管。轉(zhuǎn)變對轄內(nèi)農(nóng)信系統(tǒng)反洗錢監(jiān)管的思路，充分考慮其多級法人體制的特殊性，在對基層農(nóng)信機構(gòu)“分散監(jiān)管、分散整改”的基礎(chǔ)上，總結(jié)應(yīng)由省聯(lián)社負(fù)責(zé)的機制性、系統(tǒng)性問題，開展整體監(jiān)管。針對梳理出的7項問題以及其他薄弱環(huán)節(jié)，開展約談，壓實責(zé)任，明確整改工作要求和完成時間，推動問題整改，消除問題根源。
標(biāo)簽： 人行鄭州中支運用加減乘除法 全面提升反洗錢監(jiān)管
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