財經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2022-03-03 14:21:29
為有效打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，堅決遏制寧夏地區(qū)銀行賬戶涉詐洗錢高發(fā)多發(fā)態(tài)勢，人行銀川中支聚焦銀行賬戶全生命周期“三個階段”，積極打造銀行賬戶風險防控“12345”新模式，采取“打、防、管、控、宣”五項舉措，對銀行賬戶風險嚴防重擊，動用多樣化手段延伸反詐宣傳觸角，工作取得積極成效。
在賬戶開立事前階段，人行銀川中支研究出臺防控銀行賬戶風險十條措施和分類分級風險評估管理指引兩份制度文件，自主研發(fā)建成“銀行賬戶風險防控系統(tǒng)”（以下簡稱“防控系統(tǒng)”），充分整合銀行賬戶、公安刑偵、銀行風控等信息資源，連通轄區(qū)內(nèi)的1296家銀行網(wǎng)點，提供風險預警查詢服務225萬余人次，完成賬戶分類分級29.5萬戶。在賬戶使用事中階段，通過“防控系統(tǒng)”累計發(fā)現(xiàn)超過2.58萬個異常賬戶，經(jīng)銀行核查認定的線索命中率達61.8%。
截至2022年2月，寧夏轄區(qū)一人多個I類戶清理工作完成率超86%，個人長期不動戶清理工作完成率超95%。此外，還聯(lián)合公安機關開展專項行動，對可疑賬戶當天移交、當天復核、當天出警，截至目前，已累計移交涉賭涉詐可疑賬戶1266戶、涉及585人，協(xié)助公安機關偵辦案件44起。在賬戶涉案事后環(huán)節(jié)，已推送5031戶涉及3419人、125個企業(yè)，對當事人名下2.96萬個其他銀行賬戶采取暫停非柜面業(yè)務等措施，并公示當事人脫敏信息。
為壓緊壓實銀行機構(gòu)主體責任，人行銀川中支建立打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙和跨境賭博違法犯罪及“資金鏈”治理工作責任制，建立“每日通報”制度，督導銀行機構(gòu)針對涉案賬戶逐日逐戶研判、查擺、整改、問責。同時，人行銀川中支充分借助“網(wǎng)、屏、聲、報、端、微”等各類載體，聯(lián)合公安等部門持續(xù)開展“線上+線下”反詐宣傳，進一步提升全民反詐意愿，濃厚反詐氛圍，增強反詐能力。經(jīng)過不懈努力，寧夏涉案企業(yè)銀行賬戶新增數(shù)量2022年2月已歸零，涉案個人銀行賬戶數(shù)量連續(xù)四個月大幅下降。
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