財經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2023-07-28 16:55:38
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近日，一男子在興業(yè)銀行株洲分行營業(yè)部辦理大額取現(xiàn)業(yè)務。網(wǎng)點柜員發(fā)現(xiàn)，該男子身份證及開戶網(wǎng)點均在異地，且卡內(nèi)16萬元余額為當日他行非同名賬戶匯入。網(wǎng)點柜員按照相關規(guī)定向其核查資金用途，該男子表示這筆錢是借給朋友的彩禮錢，但始終無法提供證明，且多次出現(xiàn)捂耳朵的可疑舉動。見網(wǎng)點審查嚴格，該男子找借口立即離開。網(wǎng)點柜員初步判斷其有涉詐嫌疑，緊急上報長沙分行向其余網(wǎng)點提示風險，并對該賬戶采取了臨時管控。不久，男子來到附近的石峰支行要求大額取現(xiàn)，網(wǎng)點柜員按照“警銀聯(lián)動”機制報警，并設法穩(wěn)住該男子，直至民警將其帶走。事后確認該男子涉嫌詐騙。
這是湖南省銀行機構(gòu)攔截涉詐資金的又一案例。近年來，人民銀行長沙中心支行始終堅持“支付為民”初心使命，建立了“日通報、月核查、季協(xié)調(diào)、年考核”的工作機制，全面壓實轄內(nèi)金融機構(gòu)主體責任，通過“嚴開戶、抓技防、強協(xié)作、重預警、廣宣傳”等，多措并舉推進轄內(nèi)金融行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙工作，切實壓降涉案賬戶，守護群眾“錢袋子”。2023年上半年，全省涉案銀行卡同比下降39%。
聚焦賬戶管理，織密賬戶風險“防控網(wǎng)”。人民銀行長沙中心支行指導銀行機構(gòu)依法加強柜面業(yè)務風險把控，強化賬戶分類分級管理，狠抓客戶盡職調(diào)查，運用電信可疑數(shù)據(jù)、公安黑灰名單等外部信息核實客戶身份，為其匹配相應功能賬戶；指導銀行及時研究總結(jié)涉詐資金轉(zhuǎn)移最新特征，針對性更新迭代交易監(jiān)測模型400余個，常態(tài)化開展存量賬戶風險排查，對可疑賬戶分類采取管控措施。定期組織涉案銀行賬戶穿透式核查工作，“一行一策”制定整改措施，通過督導、約談等監(jiān)管手段，推動銀行堵塞業(yè)務漏洞，筑牢賬戶安全防線。
聚焦銀警協(xié)作，打好金融反詐“組合拳”。人民銀行長沙中心支行積極配合公安機關持續(xù)完善湖南省跨行業(yè)反詐管理服務平臺，強化銀、警、通信三方涉詐相關風險信息共享，實現(xiàn)銀行網(wǎng)點“人防+技防”的客戶風險精準識別。2023年上半年，平臺累計匹配攔截可疑人員2.9萬人次，發(fā)現(xiàn)異常情形56萬次，拒絕異常業(yè)務4.9萬人次。該行聯(lián)合公安機關強化銀行網(wǎng)點預警勸阻機制，對可疑人員辦理業(yè)務的，網(wǎng)點及時報警，公安及時出警，累計協(xié)助公安抓獲犯罪嫌疑人1414個，攔截異常開戶9975人次，向公安移送可疑線索1.1萬余條。同時，會同公安機關在轄內(nèi)探索建立起規(guī)范、統(tǒng)一的保護性止付實施標準，指導銀行對潛在受害人或嫌疑人賬戶實施臨時預警保護措施，累計協(xié)助公安機關止付凍結(jié)資金數(shù)十億元。
聚焦宣傳教育，筑牢安全意識“防火墻”。人民銀行長沙中心支行指導各銀行以網(wǎng)點為陣地，對臨柜客戶開展“進門示意、開戶告知、離柜提醒、違法警告”嵌入式警示宣傳；組織開展“全民反詐在行動”主題宣傳活動，聯(lián)合公安等多部門深入開展“五進”宣傳，并通過線上線下多渠道普及電信網(wǎng)絡詐騙高發(fā)類型案例和防詐常識，推動《反電信網(wǎng)絡詐騙法》在全社會被有效宣傳，提升群眾知詐、防詐、識詐的意識和能力。
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