財經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2023-07-03 17:58:28
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近年來，中行無錫分行以服務地方實體經(jīng)濟發(fā)展為己任，加強新形勢下風險研判，立足機制抓長效，多措并舉，讓金融活水流向最需要的地方，努力為地方經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展貢獻中行力量。
為有效落實內(nèi)控合規(guī)長效機制建設，無錫分行結(jié)合行領(lǐng)導的分工、網(wǎng)點的業(yè)務特點和內(nèi)控管理弱項，每年細化落實無錫分行班子成員與基層機構(gòu)內(nèi)控案防掛鉤制度，調(diào)整年度的聯(lián)系點清單。2022年，無錫分行領(lǐng)導采取內(nèi)控檢查、調(diào)研走訪、參加工作例會等形式，對120家基層機構(gòu)進行了現(xiàn)場內(nèi)控案防聯(lián)系工作，有針對性地指導支行完善了押品管理流程，建立獎懲機制整治頑疾等，進一步提升班子成員內(nèi)控案防掛鉤機制的有效性。今年以來，已現(xiàn)場聯(lián)系33家基層機構(gòu)。同時，緊跟總省行要求，嚴格落實《二級機構(gòu)負責人內(nèi)控案防履職規(guī)定動作》。
中行無錫分行積極提升數(shù)據(jù)分析運用能力，強化內(nèi)控檢查質(zhì)效，先后組織開展員工異常查詢、員工疑似代客、公轉(zhuǎn)私異常交易、外包人員日常行為管理、案件高風險領(lǐng)域員工異常行為、柜面客戶身份信息核實、員工他行賬戶與個人貸款客戶頻繁發(fā)生往來等專項排查，共排查員工530名、外包人員89名。根據(jù)總、省行巡檢機制工作要求，網(wǎng)點巡檢工作在機制、人員、資源安排等方面準備充分，組建了分行五個單類風險部門牽頭的檢查小組，制定了覆蓋全轄所有網(wǎng)點的檢查計劃，2022年至2023年5月末，累計對全轄131家網(wǎng)點開展了現(xiàn)場巡檢。
在此基礎(chǔ)上，無錫分行持續(xù)推進警示教育，提升意識防患于未然。同時，無錫分行開展“自省課堂●合規(guī)說”常態(tài)化警示教育活動。自2021年至今，分行已下發(fā)23期“自省課堂?合規(guī)說”案例專刊，基層機構(gòu)利用晨會、每周半日內(nèi)控日、月度例會等平臺，將警示教育融入網(wǎng)點日常管理，引導廣大干部員工從案例中深刻汲取教訓，以案為鑒、以案促改，做到警鐘長鳴，警示教育員工，自覺提高合規(guī)經(jīng)營和風險防范意識。另外，開展“以案話合規(guī)”內(nèi)控合規(guī)短視頻大賽，共收到短視頻作品26個，主要聚焦個人客戶信息保護、理財產(chǎn)品銷售、信用卡套現(xiàn)、違法放貸等易引發(fā)案件的重點領(lǐng)域，用身邊人、身邊事警示教育全員。
與此同時，無錫分行嚴肅精準規(guī)范問責，強化“嚴的氛圍”。一方面，持續(xù)健全完善精準問責長效機制，強化源頭管理，避免問責泛化；另一方面，召開分行條線部門問責工作專題會議，宣導總省行問責工作要求，引導各機構(gòu)正確理解問責目的和效果，指導條線部門結(jié)合風險程度、情形、影響度等精準、規(guī)范、及時開展問責工作，與條線部門共同構(gòu)筑“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的長效機制。
無錫分行還強化管轄分支行反洗錢管理人員培養(yǎng)，提升管轄分支行反洗錢管理專業(yè)能力。2023年起，運行反洗錢崗位輪訓機制，對管轄分支行反洗錢管理人員采用以崗代訓方式，針對外部監(jiān)管政策與規(guī)則、總省行管理標準、合規(guī)審查制度流程等開展強化培訓。培訓形式采用導師制，時長為兩個月。分行指定專人負責參訓人員在輪訓期間的業(yè)務指導與培訓安排；參訓人員全程參與分行高風險業(yè)務合規(guī)審查、風險排查、月度檢查以及反洗錢制裁合規(guī)專項工作。截至2023年6月，已完成惠山支行、分行營業(yè)部、濱湖支行、新區(qū)支行四家機構(gòu)人員的崗位輪訓。
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