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【資料圖】

近年來，人民銀行靈武市支行立足靈武市農(nóng)業(yè)大縣的基本情況，以“金融為民”守好老百姓的錢袋子為職責(zé)，加大農(nóng)村地區(qū)全民反詐宣傳力度，全力構(gòu)筑三維立體反詐“防御網(wǎng)”。目前，寧夏靈武市全民反詐工作已觸及全轄75個(gè)行政村，實(shí)現(xiàn)了行政村全覆蓋，有效遏制了靈武市農(nóng)村地區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的高發(fā)勢頭。2022年，靈武市在反詐工作方面取得顯著成效，全年電詐發(fā)案率12個(gè)月連降，年度發(fā)案率同比下降50.92%、財(cái)產(chǎn)損失率下降30.19%，同比發(fā)案率在全區(qū)22個(gè)市縣中降幅排名第一。

“橫向維度”構(gòu)筑銀警反詐協(xié)調(diào)系統(tǒng)，增加協(xié)同打擊力度。人民銀行靈武市支行牽頭成立了當(dāng)?shù)亟鹑谙到y(tǒng)與公安系統(tǒng)的全民反詐領(lǐng)導(dǎo)小組，通過落實(shí)《中國人民銀行辦公廳公安部辦公廳關(guān)于印發(fā)〈電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案〉的通知》精神，督導(dǎo)轄內(nèi)所有鄉(xiāng)鎮(zhèn)銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)簽訂《打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博違法犯罪及“資金鏈”治理工作責(zé)任書》，構(gòu)筑起銀行內(nèi)控管理“防火墻”。該支行同時(shí)加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的配合，要求全轄鄉(xiāng)鎮(zhèn)銀行網(wǎng)點(diǎn)積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)深入農(nóng)村推廣安裝“國家反詐中心”APP，安裝注冊人數(shù)逐年增加。在實(shí)操方面，該行建立了涉詐涉賭可疑資金交易快速排查移交機(jī)制，協(xié)助公安機(jī)關(guān)做好賬戶查詢、止付、凍結(jié)和處置工作，配合市公安局優(yōu)化完善勸阻工作機(jī)制，在2021年和2022年度累計(jì)止付、凍結(jié)涉案賬戶259戶；聯(lián)合公安機(jī)關(guān)組織召開電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案及異常賬戶核查督辦會(huì)議，對相關(guān)政策進(jìn)行了現(xiàn)場解讀，聽取涉案賬戶發(fā)生較多的相關(guān)銀行負(fù)責(zé)人工作匯報(bào)，分析研判工作重點(diǎn)和難點(diǎn)；攜手市公安局對轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作情況開展現(xiàn)場督導(dǎo)，督導(dǎo)完成率達(dá)100%，并加強(qiáng)對涉案賬戶的封控管理，成立核查小組進(jìn)行非現(xiàn)場及實(shí)地走訪核查，核查率達(dá)100%。

“縱向維度”構(gòu)筑金融反詐聯(lián)動(dòng)系統(tǒng)，提高銀行機(jī)構(gòu)作為反詐一線的責(zé)任感、反應(yīng)速度和敏感度。人民銀行靈武市支行加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)警示教育力度，結(jié)合多起網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的作案特點(diǎn)、身份特征，指導(dǎo)各機(jī)構(gòu)堅(jiān)持高點(diǎn)站位，扛起打擊治理洗錢、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪行為的責(zé)任，強(qiáng)化底線思維，堅(jiān)決保護(hù)好人民群眾的資金安全。該支行將轄區(qū)鄉(xiāng)鎮(zhèn)銀行機(jī)構(gòu)全部接入“銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)”，及時(shí)接收涉案、關(guān)聯(lián)、可疑銀行賬戶信息，快速開展賬戶核查、管控工作，建立快速反應(yīng)機(jī)制。2022年，靈武轄內(nèi)通過銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)及時(shí)接收、管控關(guān)聯(lián)賬戶717個(gè)。該支行嚴(yán)格監(jiān)督各銀行開卡使用等情況，清理排查問題賬戶，嚴(yán)查違規(guī)開卡；對涉案賬戶進(jìn)行逐一核查，明確各銀行機(jī)構(gòu)為打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪行為的前沿陣地，要用“顯微鏡”查問題、用“放大鏡”看危害，全面開展風(fēng)險(xiǎn)排查，對賬戶開立、使用環(huán)節(jié)中的異常情況進(jìn)行分類管控，從內(nèi)控制度、操作流程、系統(tǒng)建設(shè)及人員配備等方面完善防控措施，把反詐工作要求融入日常管理、監(jiān)督檢查、整改問責(zé)中，切實(shí)構(gòu)筑起風(fēng)險(xiǎn)防范的第一道屏障。2022年以來，轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)重新識別客戶身份9837人次，開展可疑交易分析1808次，堵截可疑開戶11次。同時(shí)，匯總有關(guān)機(jī)關(guān)公布的反洗錢行政處罰信息，對其中涉及銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的進(jìn)行重點(diǎn)標(biāo)示并要求組織學(xué)習(xí)，明確告知將對打擊治理洗錢、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)中問題突出的機(jī)構(gòu)嚴(yán)肅問責(zé)，要求各機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮斬?cái)嚯娦啪W(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪資金鏈的重要作用。

“深向維度”構(gòu)筑全民反詐宣傳陣地，增強(qiáng)群眾風(fēng)險(xiǎn)識別能力及自我保護(hù)意識。人民銀行靈武市支行依托全轄農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，固定宣傳陣地持續(xù)發(fā)力，開展日常的反詐知識宣傳，要求網(wǎng)點(diǎn)工作人員必須在開立賬戶、開通銀行卡時(shí)加大對客戶的宣傳警示力度，在所有的農(nóng)村營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)流動(dòng)顯示屏增加反詐標(biāo)語的滾動(dòng)播放頻度。轄內(nèi)所有的金融服務(wù)助農(nóng)取款點(diǎn)、假幣宣傳點(diǎn)及ATM布放點(diǎn)，張貼反詐宣傳畫，擺放宣傳折頁，派發(fā)宣傳手冊，以延伸陣地將金融反詐深入鄉(xiāng)村。以集中宣傳、進(jìn)門入戶等方式為重點(diǎn)，當(dāng)?shù)亟鹑诓块T對移動(dòng)陣地靶向施策，對農(nóng)村集市、農(nóng)民聚居點(diǎn)等重點(diǎn)區(qū)域在節(jié)假日進(jìn)行集中宣傳，對老年人、學(xué)生等易受騙群體進(jìn)行重點(diǎn)宣傳，2022年組織開展集中宣傳200人次、入戶宣傳5000余次，受教群眾達(dá)15萬余人。此外，當(dāng)?shù)亟鹑诓块T還利用廣播、有線電視、社交媒介等線上陣地直入人心，拓展宣傳的廣度和深度，2022年組織銀行機(jī)構(gòu)累計(jì)制作美篇、短視頻等線上宣傳資料186個(gè)，內(nèi)容包括防范提示、公益廣告、典型案例等，形成了完善的宣傳矩陣。