財(cái)經(jīng) 來(lái)源：中國(guó)金融新聞網(wǎng) 2023-02-28 14:45:57
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近年來(lái)，人行湖南省郴州市中支踐行“支付為民”理念，加大金融領(lǐng)域“反詐打跨”力度，強(qiáng)化四項(xiàng)機(jī)制，持續(xù)推進(jìn)涉詐涉賭“資金鏈”治理，牢牢守住老百姓“錢(qián)袋子”。2023年1月份郴州市涉案銀行賬戶開(kāi)戶地線索數(shù)同比下降80%，創(chuàng)“斷卡”行動(dòng)以來(lái)最低值，轄內(nèi)涉案賬戶數(shù)、戶均涉案資金和全省排名實(shí)現(xiàn)“三降”良好成效。
強(qiáng)化督導(dǎo)機(jī)制，壓實(shí)主體責(zé)任
郴州市中心支行由行長(zhǎng)掛帥，組織成立金融領(lǐng)域“反詐打跨”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，高位推進(jìn)和調(diào)度，組建工作專(zhuān)班，每周編發(fā)進(jìn)展通報(bào)，每月倒查分析，2022年來(lái)累計(jì)召開(kāi)專(zhuān)題推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì)、調(diào)度會(huì)13次。加大督查問(wèn)責(zé)力度，分管行領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)對(duì)轄內(nèi)6家重點(diǎn)銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)督查，發(fā)現(xiàn)并整改問(wèn)題40余項(xiàng)，組織對(duì)排名靠前的銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行約談，督促追責(zé)問(wèn)責(zé)439人次，層層壓實(shí)銀行機(jī)構(gòu)賬戶管理主體責(zé)任。
強(qiáng)化排查機(jī)制，抓嚴(yán)賬戶風(fēng)控
建立涉案賬戶倒查分析常態(tài)化機(jī)制，每月對(duì)涉案賬戶逐一倒查分析，全面排查銀行機(jī)構(gòu)賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控薄弱環(huán)節(jié)和管理漏洞，構(gòu)建銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控統(tǒng)一防線。組織對(duì)“一人多卡”、長(zhǎng)期不動(dòng)戶等賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的異常賬戶及時(shí)采取管控措施，做到“早發(fā)現(xiàn)、早管控”。對(duì)在柜臺(tái)辦理大額異常轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)的客戶，指導(dǎo)做好聯(lián)合預(yù)警勸阻，實(shí)行關(guān)口前移、源頭管控。2022年來(lái)，轄內(nèi)銀行工作人員共成功堵截電詐資金劃轉(zhuǎn)112人次，幫助群眾避免經(jīng)濟(jì)損失657萬(wàn)余元。
強(qiáng)化聯(lián)動(dòng)機(jī)制，密切警銀協(xié)作
與公安部門(mén)定期會(huì)商，出臺(tái)多項(xiàng)警銀協(xié)作文件、措施、辦法，建立可疑線索核查機(jī)制，組織全市銀行機(jī)構(gòu)做好涉案賬戶協(xié)查及線索移送。同時(shí)，聯(lián)合公安部門(mén)推廣運(yùn)用“兩卡”管理與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，推進(jìn)跨行業(yè)信息共享，對(duì)辦理業(yè)務(wù)人員開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，提升賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控的精準(zhǔn)度，2022年以來(lái)，已累計(jì)發(fā)現(xiàn)賬戶風(fēng)險(xiǎn)異常人員1500余人次，累計(jì)移送線索923條，協(xié)助公安機(jī)關(guān)破獲多起違規(guī)轉(zhuǎn)移涉詐資金案件。
強(qiáng)化宣傳教育，筑牢反詐生態(tài)
發(fā)揮銀行網(wǎng)點(diǎn)宣傳陣地作用，推行“進(jìn)門(mén)明示、開(kāi)戶告知、離柜提醒”嵌入式教育，開(kāi)通流動(dòng)宣傳車(chē)，開(kāi)設(shè)宣傳小喇叭，加強(qiáng)對(duì)客戶的“一對(duì)一”宣傳教育。組織全市銀行機(jī)構(gòu)在111個(gè)行政村建立“金融夜校”，大力宣傳反詐防詐和安全使用銀行卡相關(guān)知識(shí)，補(bǔ)齊農(nóng)村反詐宣傳短板。聯(lián)合市總工會(huì)舉辦“反洗錢(qián)、反電詐、防風(fēng)險(xiǎn)”勞動(dòng)競(jìng)賽，通過(guò)電視直播向全市宣傳普及反詐知識(shí)。聯(lián)合公安部門(mén)在商業(yè)廣場(chǎng)、市民公園等人員密集場(chǎng)所，舉辦多場(chǎng)次反電詐專(zhuān)題宣傳活動(dòng)。2022年來(lái)組織銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)展反電詐宣傳進(jìn)學(xué)校、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)家庭、進(jìn)企業(yè)“五進(jìn)”宣傳活動(dòng)479次，構(gòu)建多層次、立體式、廣覆蓋的反詐宣傳格局。
標(biāo)簽： 人行郴州市中支 人行郴州市中支推動(dòng)資金鏈治理實(shí)現(xiàn)
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