財經(jīng) 來源：金融時報-中國金融新聞網(wǎng) 2023-02-10 21:46:44
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為充分發(fā)揮自貿(mào)區(qū)先行先試優(yōu)勢，提高綠色金融銀企對接效率，降低綠色融資成本，人民銀行沈陽分行指導人民銀行營口市中心支行加強與中國（遼寧）自由貿(mào)易試驗區(qū)營口片區(qū)管理委員會等有關(guān)單位溝通合作，成功構(gòu)建“綠色貸款中心”（以下簡稱“綠貸中心”）一站式綠色金融服務(wù)創(chuàng)新模式，并推動自貿(mào)區(qū)政府提供專項資金、貼息、擔保費補貼等配套支持政策，產(chǎn)生了良好的經(jīng)濟社會效益和示范引領(lǐng)效應。
“線上+線下”“政府+銀行”，打造一站式綠色金融服務(wù)創(chuàng)新新模式。營口片區(qū)“綠貸中心”是在人民銀行沈陽分行指導下，營口市中心支行與營口片區(qū)管委會、營口市金融局、銀保監(jiān)會營口分局合作，依托營口市“金小二”綜合金融服務(wù)平臺（以下簡稱“金小二”平臺）和自貿(mào)區(qū)政務(wù)服務(wù)中心共同搭建的綠色金融服務(wù)創(chuàng)新模式，旨在為營口片區(qū)內(nèi)符合《綠色產(chǎn)業(yè)指導目錄》企業(yè)提供一站式綠色金融服務(wù)。
中心采取線上為主、線下為輔的方式運行。線上利用“金小二”平臺開設(shè)綠色融資線上入口，提供主體信息發(fā)布、信用信息共享、綠色金融產(chǎn)品發(fā)布、融資需求對接和統(tǒng)計監(jiān)測等服務(wù)。線下在營口片區(qū)政務(wù)服務(wù)大廳設(shè)立線下服務(wù)區(qū)，由金融機構(gòu)、不動產(chǎn)登記評估、擔保公司共同進駐，統(tǒng)一對外提供綠色金融政策宣傳、業(yè)務(wù)登記和受理服務(wù)。經(jīng)一年多的多方共同努力籌建，2022年2 月8日，營口片區(qū)“綠貸中心”正式啟動運行。
豐富服務(wù)內(nèi)核，降低融資成本，構(gòu)建綠色融資閉環(huán)。一是建立涉企信息整合共享機制。依托營口市公共信用信息平臺，在“金小二”金融服務(wù)平臺上實現(xiàn)金融監(jiān)管部門與工商、稅務(wù)、環(huán)保、安全生產(chǎn)監(jiān)管部門之間的信息共享，將個人或企業(yè)登記注冊、納稅、污染排放、環(huán)境違法、節(jié)能減排等信息納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，為金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù)提供信息服務(wù)。二是加強企業(yè)融資能力建設(shè)。依托“綠貸中心”信息發(fā)布功能，加強金融政策、金融服務(wù)典型案例的宣傳推廣，促進更多綠色企業(yè)“知政策”“懂政策”“享政策”。為企業(yè)合理運用金融工具、優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)提供咨詢和人才培訓服務(wù)。三是聚焦提升融資對接效率。通過銀行、擔保、評估公司一站式入駐，有效提升了融資對接效率，為綠色企業(yè)提供了便捷金融服務(wù)。特別是在疫情防控期間，“綠貸中心”為緊急資金周轉(zhuǎn)困難的企業(yè)提供了1.95億元貸款資金支持，滿足了企業(yè)迫切的綠色融資需求。
加大金融政策引導，建立正向激勵機制。一是鼓勵綠色融資模式創(chuàng)新。引導入駐自貿(mào)區(qū)的金融機構(gòu)指定專門團隊為綠色企業(yè)服務(wù)，優(yōu)化授信審批流程。鼓勵擔保、保險、供應鏈金融等各類金融服務(wù)開展融資模式創(chuàng)新。對實現(xiàn)融資模式創(chuàng)新的機構(gòu)，經(jīng)自貿(mào)區(qū)管委會認定，優(yōu)先參與營口市金融創(chuàng)新獎評選，給予政策傾斜與獎勵。二是完善地方法人綠色金融評價。對地方法人金融機構(gòu)綠色金融業(yè)務(wù)開展情況進行評價，并將評價結(jié)果納入央行評級考核體系。三是給予再貸款、再貼現(xiàn)支持。人民銀行營口市中心支行每年單列再貸款、再貼現(xiàn)專用額度共計10億元，專項用于對發(fā)放綠色貸款、提供綠色企業(yè)票據(jù)服務(wù)的金融機構(gòu)給予資金支持。若額度不足，人民銀行沈陽分行將增加相應限額。
深化地方政策協(xié)同，降低綠色融資成本。一是加強組織領(lǐng)導。成立營口片區(qū)“三貸”中心工作領(lǐng)導小組（“首次貸款中心”“綠色貸款中心”“科創(chuàng)貸款中心”），負責統(tǒng)籌協(xié)調(diào)自貿(mào)區(qū)“三貸”中心建設(shè)。二是設(shè)立專項支持資金。營口片區(qū)設(shè)立“三貸”專項資金2000萬元，用于支持自貿(mào)區(qū)“三貸”中心建設(shè)。三是給予財政貼息和擔保費補貼。自貿(mào)區(qū)對實現(xiàn)綠色貸款發(fā)放的企業(yè)給予0.5%貸款貼息及0.5%擔保費補貼。對利用出口信用保險融資的營口綜合保稅區(qū)企業(yè)，給予0.7%貸款貼息和5%保費補貼，并將適時推出風險補償金，幫助金融機構(gòu)降低綠色融資風險。
創(chuàng)新模式取得初步成效，地方合力有效發(fā)揮，典型示范效應明顯。精準黏合綠色融資需求，破解信息分散難題。銀行通過查詢監(jiān)管部門共享信息，幫助其對綠色企業(yè)進行精準畫像，提升交易透明度、精準度。交易雙方對一站式金融服務(wù)依賴度逐步提高。自營口片區(qū)“綠貸中心”啟動運行以來，已取得初步成效。累計為自貿(mào)區(qū)企業(yè)發(fā)放綠色貸款6筆，金額2.08億元，加權(quán)平均利率6.31%。
凝聚綠色金融發(fā)展共識，有效帶動地方助力綠色金融。自貿(mào)區(qū)政府對相關(guān)貸款按照0.5%的比例給予貸款貼息，共計補貼104萬元。入駐商業(yè)銀行推出更多創(chuàng)新金融產(chǎn)品，促進了商業(yè)銀行與擔保公司、保險公司合作。人民銀行營口市中心支行通過支小再貸款對營口銀行發(fā)放的2筆綠色貸款提供400萬元的低成本資金支持。0.43億元碳減排支持工具帶動營口市金融機構(gòu)發(fā)放碳減排領(lǐng)域貸款0.72億元，加權(quán)平均利率4.34%。
形成輻射示范效應，“中心”模式在省內(nèi)遍地開花。沈陽分行聯(lián)合八部門出臺《完善綠色金融體系助推綠色低碳發(fā)展實施意見》，提出將營口片區(qū)“綠貸中心”建設(shè)經(jīng)驗在全省進行推廣。目前，陸續(xù)有11個地市結(jié)合當?shù)貙嶋H設(shè)立了“首貸中心”或“綠貸中心”，將對后續(xù)遼寧綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供持續(xù)支撐。
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