財(cái)經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2022-04-01 17:59:32
針對(duì)社會(huì)上電信詐騙頻發(fā)、網(wǎng)絡(luò)涉賭涉詐活動(dòng)猖獗等情況，近年來，工商銀行北京市分行在中國人民銀行營業(yè)管理部的指導(dǎo)下，認(rèn)真踐行“切斷涉賭涉詐資金鏈，對(duì)涉案賬戶零容忍”要求，持續(xù)加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度，化被動(dòng)防控為主動(dòng)出擊，多措并舉切斷涉賭涉詐資金轉(zhuǎn)移鏈條。日前，該行應(yīng)用運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)智能系統(tǒng)精準(zhǔn)甄別賬戶風(fēng)險(xiǎn)特征，強(qiáng)化推進(jìn)對(duì)公結(jié)算賬戶分類分級(jí)管理等有效措施，成功避免客戶損失158萬元。
“那都是公司辛辛苦苦賺的錢啊！要不是你們警惕性高，我現(xiàn)在可怎么辦??！”某小微企業(yè)財(cái)務(wù)人員李先生激動(dòng)地對(duì)銀行工作人員說。由于該行對(duì)某涉嫌電信詐騙賬戶的精準(zhǔn)甄別和及時(shí)凍結(jié)，避免了這家小微企業(yè)的資金損失。
據(jù)介紹，日前，工行北京海淀支行員工在對(duì)某電子商務(wù)公司開立賬戶開展盡職調(diào)查時(shí)運(yùn)用運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)智能系統(tǒng)推送風(fēng)險(xiǎn)信息發(fā)現(xiàn)，該公司注冊(cè)地址出現(xiàn)一址多照、辦公地址與注冊(cè)地址較遠(yuǎn)、法人年齡超齡等高風(fēng)險(xiǎn)特征，按照《工行北京分行對(duì)公結(jié)算賬戶分類分級(jí)指引》相關(guān)要求將該賬戶標(biāo)記為高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，根據(jù)我行賬戶分級(jí)分類管理制度，高風(fēng)險(xiǎn)賬戶將限制其網(wǎng)銀支付限額。該行充分借助融安e信等工具手段持續(xù)跟蹤結(jié)算賬戶生命周期風(fēng)險(xiǎn)特征變化，發(fā)現(xiàn)該賬戶出現(xiàn)小額資金測(cè)試，連續(xù)觸發(fā)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)智能系統(tǒng)預(yù)警模型，分析該單位存在涉嫌電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)特征，及時(shí)作出相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)提示，工作人員隨即對(duì)該賬戶進(jìn)行賬戶管控。同期，該戶入賬158萬元，備注為“投資理財(cái)”，與其經(jīng)營范圍明顯不符，工作人員立刻與法定代表人核實(shí)情況，但法定代表人含糊其辭，后經(jīng)公安機(jī)關(guān)確認(rèn)該賬戶存在涉嫌電信詐騙行為，根據(jù)公安機(jī)關(guān)提供的《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還通知書》，成功向受害企業(yè)返還了被騙的158萬元。
據(jù)介紹，對(duì)于涉賭涉詐賬戶，工商銀行北京市分行一直采取“零容忍”態(tài)度，積極利用科技手段提升在盡職調(diào)查、賬戶開戶等環(huán)節(jié)的識(shí)別能力，重點(diǎn)加強(qiáng)客戶實(shí)質(zhì)經(jīng)營情況分析，切實(shí)把好賬戶入口關(guān)，持續(xù)細(xì)化賬戶分類分級(jí)管理制度，對(duì)于具有高風(fēng)險(xiǎn)特征客戶采取限制交易范圍、限制網(wǎng)銀支付限額等措施，定期通報(bào)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，形成了有效的警示作用。今年以來，該行已開展風(fēng)險(xiǎn)排查賬戶1300多戶，通過風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測(cè)等手段發(fā)現(xiàn)異常并采取管控措施賬戶數(shù)量800多戶，并通過宣傳教育敲響客戶反詐“警鐘”，守住老百姓的“錢袋子”。
標(biāo)簽： 工行北京分行依托智能手段成功堵截電信詐騙158萬元
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