財經(jīng) 來源：金融時報-中國金融新聞網(wǎng) 2021-10-26 10:01:58
日前，記者從人行長沙中支獲悉，湖南省供應(yīng)鏈金融工作取得新進展。在該行的牽頭推動下，13個省直部門制定了《關(guān)于促進湖南省供應(yīng)鏈金融規(guī)范發(fā)展的若干措施》，即湖南省供應(yīng)鏈金融“十條措施”，推行“一鏈一行”主辦行制度，在全省發(fā)布20條產(chǎn)業(yè)鏈主辦行名錄；指導(dǎo)和督促主辦行量身定制供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案，構(gòu)建“一鏈一策”專精服務(wù)模式，促推金融資源向產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈集聚顯效。
加大資金投入
今年6月，人行長沙中支、省工信廳發(fā)布全省產(chǎn)業(yè)鏈“一鏈一行”第一批主辦行和供應(yīng)鏈金融核心企業(yè)名錄，要求主辦行根據(jù)各行對鏈條企業(yè)的授信、貸款投放、商票保貼等情況進行綜合打分排名，每條鏈選取4家主辦行，并按國有大行、政策性銀行、股份制銀行、地方法人銀行四類機構(gòu)得分高低各確定1家；除主辦行之外，對于業(yè)務(wù)合作較多的其他機構(gòu)，確定部分作為主要參與行，每條鏈主要參與行不超過5家。
在人行長沙中支推動下，各主辦行迅速行動，成立了本系統(tǒng)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈金融工作專班，明確由行長或分管行長牽頭，公司、零售、交易銀行、票據(jù)、普惠金融、國際等業(yè)務(wù)部門參加，細化分解任務(wù)，制定階段性工作目標(biāo)，形成了推動供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈金融工作的常態(tài)化機制。交行湖南省分行針對8條產(chǎn)業(yè)鏈，建立了由4位副行長牽頭、9位部門總經(jīng)理負責(zé)、8個市級分行具體承辦的工作專班，上下聯(lián)動，共同開展“一鏈一行”金融服務(wù)工作。長沙銀行由行長牽頭、分管副行長具體推動，組建了總行5個業(yè)務(wù)部門、9個分支行參與的供應(yīng)鏈金融工作專班，為主辦的產(chǎn)業(yè)鏈提供專業(yè)、高效的綜合金融服務(wù)。
在信貸資源方面，各主辦行均配置專項額度，優(yōu)先滿足供應(yīng)鏈領(lǐng)域；對于主辦的產(chǎn)業(yè)鏈單列信貸計劃，明確階段性供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)目標(biāo)。進出口銀行湖南省分行針對主辦的工程機械、5G應(yīng)用等8條產(chǎn)業(yè)鏈，提出今年新發(fā)貸款39億元。中行湖南省分行針對先進陶瓷產(chǎn)業(yè)鏈，提出未來3年分別安排專項信貸規(guī)模10億元、20億元、30億元，年均貸款增速高于該行貸款平均增速10個百分點。廣發(fā)銀行長沙分行針對生態(tài)綠色食品產(chǎn)業(yè)鏈，明確2021年至2023年信貸投放不低于40億元，貸款年均增速保持40%以上。華融湘江銀行明確風(fēng)險資產(chǎn)占用優(yōu)先保障供應(yīng)鏈融資，提出今年下半年新增核心企業(yè)12家、產(chǎn)業(yè)鏈上下游客戶48家，新增產(chǎn)業(yè)鏈貸款4.5億元。長沙銀行圍繞環(huán)境治理技術(shù)等9條產(chǎn)業(yè)鏈，提出今年新增供應(yīng)鏈融資27億元，力爭未來3年實現(xiàn)供應(yīng)鏈核心企業(yè)客戶數(shù)、供應(yīng)鏈上下游客戶數(shù)和供應(yīng)鏈融資規(guī)模翻番。
降低融資成本
在FTP內(nèi)部定價方面，各主辦行對產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈貸款實施10至70個BP的優(yōu)惠政策，最低貸款利率可至3.85%。針對產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)，各主辦行都明確貸款利率不高于全行對公貸款平均利率的目標(biāo)。進出口銀行湖南省分行堅持保本微利原則，產(chǎn)業(yè)鏈總體貸款利率不高于4%，對進口信用證、結(jié)售匯等手續(xù)費最低給予3折優(yōu)惠；農(nóng)發(fā)行湖南省分行發(fā)揮政策性銀行優(yōu)勢，對主辦的生態(tài)綠色食品產(chǎn)業(yè)鏈，承諾貸款利率整體水平較商業(yè)銀行低10個BP以上；建行湖南省分行實行內(nèi)部定價優(yōu)惠，明確核心企業(yè)貸款利率低于全行對公貸款平均定價5至10個BP。
針對鏈上小微企業(yè)，各主辦行主動讓利，給予最優(yōu)惠貸款利率。興業(yè)銀行長沙分行對制造業(yè)中長期貸款FTP給予50個BP優(yōu)惠，鏈屬普惠小微企業(yè)貸款給予70個BP優(yōu)惠；光大銀行長沙分行對鏈屬小微企業(yè)貸款執(zhí)行普惠貸款FTP定價政策，最低可優(yōu)惠10至20個BP。
激發(fā)內(nèi)生動力
各主辦行積極發(fā)揮各類供應(yīng)鏈服務(wù)平臺作用，創(chuàng)新推出一系列供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式，用好綜合金融服務(wù)平臺。長沙銀行與株洲華芯企業(yè)開展征信合作，創(chuàng)新推出“產(chǎn)業(yè)鏈數(shù)據(jù)貸”產(chǎn)品，累計支持軌道交通等產(chǎn)業(yè)鏈小微企業(yè)105戶，實現(xiàn)純信用融資4800萬元；興業(yè)銀行長沙分行等14家銀行與湖南政府采購合同線上融資服務(wù)平臺對接，創(chuàng)新開展“政采貸”業(yè)務(wù)，已支持154家中小微企業(yè)融資5.2億元，融資金額同比增長117%。
有的主辦行利用自建供應(yīng)鏈平臺，其中招商銀行長沙分行利用其總行云證供應(yīng)鏈平臺，推出供應(yīng)鏈票據(jù)線上簽發(fā)和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。對于辦理供應(yīng)鏈票據(jù)的客戶，招商銀行制定了供應(yīng)鏈金融專項信貸政策，開辟了綠色服務(wù)通道，給予供應(yīng)鏈票據(jù)貼現(xiàn)客戶30至40BP的利率優(yōu)惠，幫助解決供應(yīng)鏈上下游客戶融資難、融資貴的問題。目前該行已支持省級名錄核心企業(yè)簽發(fā)供應(yīng)鏈票據(jù)510萬元，加權(quán)貼現(xiàn)利率3.71%。
在與第三方專業(yè)供應(yīng)鏈平臺合作方面，華融湘江銀行與株洲新蘆淞科技創(chuàng)新發(fā)展有限公司推出“融易通”業(yè)務(wù)，為生產(chǎn)企業(yè)提供“預(yù)付端的原材料代理采購+全過程循環(huán)動態(tài)監(jiān)管”，實現(xiàn)預(yù)付、存貨一體化融資。目前，“融易通”業(yè)務(wù)已支持15家企業(yè)獲得融資3億元。
此外，各主辦行均制定了供應(yīng)鏈金融激勵考核措施，將供應(yīng)鏈金融納入分支行年度經(jīng)營績效和行長績效考核。交行湖南省分行開展產(chǎn)業(yè)鏈金融爭先創(chuàng)優(yōu)競賽，在全行設(shè)置“一鏈一行”8名營銷精英和3名科技達人，按供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)量的0.02%配置獎勵費用，對獲獎行及個人進行表彰。光大銀行長沙分行制定年度考核計劃，按季考核供應(yīng)鏈金融貸款投放，加大費用及績效的獎勵標(biāo)準(zhǔn)，對當(dāng)年完成供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)排名前3位的客戶經(jīng)理，優(yōu)先推薦年度評先、職級晉升等。華融湘江銀行對新拓展納入全省名錄的核心企業(yè)給予每戶獎勵1萬元，對實現(xiàn)供應(yīng)鏈貸款增速目標(biāo)的分行給予2萬元獎勵。
標(biāo)簽： 湖南 金融 資源 產(chǎn)業(yè)鏈
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