財經(jīng) 來源：金融時報-中國金融新聞網(wǎng) 2021-09-25 00:46:54
“銀行網(wǎng)點播放的這些宣傳視頻都做的很好，通俗易懂，我們既學到了很多防范電信詐騙的知識，也知道出租出借賬戶和參與跑分容易成為洗錢幫兇，這些都是違法犯罪的，今后我們一定會教育身邊的人遠離這些活動。”近日，正在農行邵陽敏州西路支行辦理業(yè)務的劉大爺這樣對記者說。
今年以來，人行邵陽市中支始終堅持黨建統(tǒng)領，以實際行動促進黨史學習教育走實、走新、走心，精準高效推進“斷卡”行動，織牢“四張網(wǎng)”堅決遏制電信詐騙涉案賬戶風險蔓延趨勢，切斷違法犯罪行為的資金鏈，全力守住百姓“錢袋子”
強引導 編牢“宣教網(wǎng)”
為了能讓賬戶依法合規(guī)使用意識深入人心，人行邵陽市中支全面推進反電詐宣傳工作高效開展，組織轄內銀行、證券、保險機構將反電詐宣傳嵌入到業(yè)務辦理全過程之中，充分利用LED電子屏、自助終端機首頁、手機銀行、微信公眾號等方式針對客戶定向精準開展宣傳。制作了《支付賬戶莫出借，避免轉移資金成幫兇》《電信詐騙：警惕詐騙披著“眾籌”的外衣轉土重來》等系列宣傳視頻在金融機構各網(wǎng)點滾動播放，同時鼓勵金融機構通過抖音、美篇、微信朋友圈等新媒體方式開展宣傳。
各金融機構借助全市農村地區(qū)八千多家助農取款服務點、金融扶貧服務站和農村地區(qū)金融機構網(wǎng)點，針對農村地區(qū)重點人群宣講不出租出借賬戶、不參與跑分洗錢活動、如何防范電信詐騙等知識。今年1月至7月，全市金融機構共發(fā)放宣傳折頁50余萬份，向客戶推送防詐騙短信90余萬條，懸掛宣傳橫幅1100余條，報刊、網(wǎng)站刊登專題報道推進“斷卡”行動文章70余次，現(xiàn)場宣傳活動260場次，幫助226名群眾識別詐騙并報警，有效提升了轄內社會公眾的防騙意識和能力。
強分析 構筑“監(jiān)測網(wǎng)”
“通過數(shù)據(jù)信息共享和運用大數(shù)據(jù)分析技術，我市打擊治理兩卡違法犯罪行為更加精準、高效?！睋?jù)邵陽市反詐中心相關負責人介紹，近日，邵陽轄內某銀行向洞口縣反詐中心移送了其日常監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的可疑賬戶線索，協(xié)助當?shù)毓膊块T分析研判嫌疑人身份信息和活動軌跡，成功抓獲3名犯罪嫌疑人，并以“幫助信息網(wǎng)絡活動罪”立案處理，有效震懾了買賣銀行賬戶和電信網(wǎng)絡詐騙等違法犯罪行為，維護人民群眾的合法權益和財產安全。
在人行邵陽市中支的指導下，邵陽轄內銀行機構根據(jù)公安部門提供的案例特征數(shù)據(jù)持續(xù)完善洗錢風險監(jiān)測模型，在發(fā)現(xiàn)可疑線索、管控可疑賬戶方面發(fā)揮了積極作用。人行邵陽市中支與市公安局等部門充分運用大數(shù)據(jù)分析技術，通過比對嫌疑人身份證號碼、銀行賬戶、手機號碼等三方數(shù)據(jù)信息，精準識別“兩卡”違法犯罪嫌疑人。
今年1月至7月，人行邵陽市中支指導轄內銀行機構摸排賬戶160余萬戶，自查處置異常賬戶15000多戶，向公安機關移送電詐線索89份，公安機關根據(jù)線索直接立案偵破15起，抓獲犯罪嫌疑人33人。
強預警 織密“攔截網(wǎng)”
前段時間，建行邵東縣支行工作人員根據(jù)人行邵陽市中支發(fā)布的風險提示，成功堵截了一起網(wǎng)絡購物返款的電信網(wǎng)絡詐騙案件，幫助客戶劉女士避免了18萬元的資金損失。
今年以來，人行邵陽市中支在對邵陽市公安局下發(fā)的1657個電信詐騙涉案賬戶和多起詐騙洗錢案件進行分析之后，及時對新形勢下的電信詐騙洗錢手法和賬戶規(guī)律進行總結歸納，接連下發(fā)了三期《電信詐騙涉案賬戶風險提示》，要求轄內金融機構認真學習和總結涉案賬戶的資金規(guī)律和特征，從開戶審核到資金監(jiān)測各環(huán)節(jié)拉起一道防范電信詐騙洗錢活動的“攔截網(wǎng)”，在金融領域對犯罪分子的違法活動形成威脅和控制。1月至7月，轄內金融機構根據(jù)風險提示共拒絕柜面異常開戶334次，在柜臺成功攔截受害者向詐騙人員匯款30次，為人民群眾挽回損失137.43萬元。
強合作 形成“打擊網(wǎng)”
近期，邵陽市新寧縣公安局多警種協(xié)作、內外聯(lián)動成功打掉了一個新型電信詐騙“跑分”團伙，抓獲犯罪嫌疑人4名，涉案資金8160余萬元?！拜爟茹y行在交易分析和資金查詢、凍扣等方面給與了很大的支持和配合，為案件成功偵破提供了很大的幫助?！痹摪傅霓k案民警說。
人行邵陽市中支與公安局、金融機構建立了專項聯(lián)絡、案情研判、信息共享、快速聯(lián)動四位一體的警銀聯(lián)動機制，緊盯電信詐騙犯罪資金流和信息流，推動形成案件預警、查詢止付、核實提醒、責任倒查工作閉環(huán)，形成了一個打擊電信詐騙洗錢犯罪的深度合作網(wǎng)絡。1月至7月，邵陽市通過警銀合作共對1158人采取五年內不得開立銀行賬戶和支付賬戶、不得使用銀行非柜面業(yè)務的聯(lián)合懲戒措施。
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