快訊 來源：深圳商報 2023-02-07 08:06:51
去年11月個人養(yǎng)老金新政發(fā)布后，各家公募基金陸續(xù)設(shè)立了養(yǎng)老基金Y份額產(chǎn)品，如今第一批個人養(yǎng)老基金將滿3個月。同花順數(shù)據(jù)顯示，截至上周五，市場上共有41家基金設(shè)立了133只個人養(yǎng)老金基金Y份額產(chǎn)品，合計(jì)規(guī)模為20.06億元，所有產(chǎn)品年內(nèi)收益率均為正，平均收益率為3.3%。
Y類基金份額是針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)設(shè)立的單獨(dú)的基金份額類別，投資人將通過個人養(yǎng)老金資金賬戶購買Y類基金份額參與個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)。
據(jù)同花順數(shù)據(jù)，截至上周五，在以上133只個人養(yǎng)老金基金Y份額產(chǎn)品中，中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年持有(FOF)Y是年內(nèi)收益率最高的，為8.79%;華夏養(yǎng)老2045三年持有混合(FOF)Y、廣發(fā)養(yǎng)老目標(biāo)日期2050五年持有期混合發(fā)起式(FOF)Y、華夏養(yǎng)老2040三年持有混合(FOF)Y、中歐預(yù)見養(yǎng)老2035三年持有(FOF)Y與華夏養(yǎng)老2050五年持有混合(FOF)Y年內(nèi)收益率超過6%;工銀養(yǎng)老2050Y、南方養(yǎng)老2040Y、匯添富養(yǎng)老2050五年持有混合(FOF)Y等10只基金年內(nèi)收益率超過5%。
以上個人養(yǎng)老金基金Y份額產(chǎn)品在去年11月和 12月陸續(xù)成立，絕大多數(shù)成立以來收益為正。其中，中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年持有(FOF)Y依然是第一名，成立至今的收益率為8.39%;工銀養(yǎng)老2050Y收益率為7.03%，廣發(fā)養(yǎng)老目標(biāo)日期2050五年持有期混合發(fā)起式(FOF)Y收益率為6.09%，東方紅頤和積極養(yǎng)老五年(FOF)Y等6只產(chǎn)品的收益超5%。
記者注意到，中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年持有(FOF)Y自去年成立至去年末的收益為-0.37%，遠(yuǎn)不及同期業(yè)績比較基準(zhǔn)2%的收益率，但今年以來的表現(xiàn)卻遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出其他個人養(yǎng)老金產(chǎn)品。基金經(jīng)理桑磊在2022年四季報中表示，去年四季度該基金的主要持倉堅(jiān)持長期資產(chǎn)配置策略，但對部分主動權(quán)益基金進(jìn)行了分散和優(yōu)化。
工銀養(yǎng)老2050Y的基金經(jīng)理周崟表示，在大類配置上，該基金在四季度初超配基本面接近底部且具有較好估值性價比的港股資產(chǎn);港股市場大幅反彈后，他在2022年四季末在港股內(nèi)部做適當(dāng)再平衡調(diào)整，小幅減持互聯(lián)網(wǎng)、小幅增持醫(yī)藥。
公募機(jī)構(gòu)方面，目前華夏基金擁有的個人養(yǎng)老金基金Y份額產(chǎn)品數(shù)量最多，為9只;南方基金和匯添富基金分別擁有8只產(chǎn)品，并列第二;易方達(dá)基金和嘉實(shí)基金分別擁有7只，并列第三名;華安基金和廣發(fā)基金均擁有6只，銀華基金和工銀瑞信基金旗下均有5只。
產(chǎn)品規(guī)模上，目前華夏基金旗下的9只個人養(yǎng)老金基金Y份額產(chǎn)品合計(jì)規(guī)模最高，為3.9億元;易方達(dá)基金與興證全球基金旗下個人養(yǎng)老金基金Y份額產(chǎn)品規(guī)模分別為2.65億元與2.34億元。單只產(chǎn)品中，華夏養(yǎng)老2040三年持有混合(FOF)Y、中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年持有(FOF)Y等5只基金規(guī)模超過1億元。
數(shù)據(jù)顯示，133只個人養(yǎng)老金基金Y份額的合計(jì)規(guī)模為20.06億元。據(jù)中信證券的預(yù)測，未來十年個人養(yǎng)老金規(guī)?；蜻_(dá)6萬億元以上，其發(fā)展空間巨大。(記者 詹鈺葉)
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