財經(jīng) 來源：金融時報-中國金融新聞網(wǎng) 2022-02-18 10:24:02
“受疫情影響，我們企業(yè)一度資金周轉(zhuǎn)壓力倍增。”大連市一家從事牛羊肉進(jìn)口貿(mào)易的小微企業(yè)大連廣益食品有限公司財務(wù)負(fù)責(zé)人彭女士說，“農(nóng)發(fā)行大連市分行營業(yè)部關(guān)鍵時期向我們伸出援手，及時提供了950萬元的貸款支持，幫助企業(yè)走出了困境。”助力該企業(yè)的正是農(nóng)發(fā)行大連市分行的供應(yīng)鏈金融這一創(chuàng)新模式。
為解決小微企業(yè)融資難和融資貴問題，農(nóng)發(fā)行大連市分行營業(yè)部充分發(fā)揮政策性銀行優(yōu)勢，以首農(nóng)供應(yīng)鏈（大連）有限公司為核心企業(yè)，通過采取“農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈”金融模式，簡化辦貸流程，提升服務(wù)質(zhì)效。新冠疫情給大連廣益食品有限公司的資金運(yùn)轉(zhuǎn)帶來較大壓力，該行營業(yè)部了解后，第一時間上門對接，為這家公司提供支持。以信用貸款的方式，在授信有效期內(nèi)享受貸款循環(huán)使用、隨借隨還政策，利率優(yōu)惠期內(nèi)享受最大優(yōu)惠政策。該行為大連廣益食品高效審批授信小企業(yè)貸款（流貸）950萬元，在企業(yè)提交用款申請材料后，僅用一個工作日就完成首筆貸款234.4萬元的發(fā)放與支付。
渤海銀行大連分行營業(yè)部積極推動轄區(qū)供應(yīng)鏈金融發(fā)展，支持核心企業(yè)為鏈上企業(yè)融資增信，銜接中小企業(yè)與核心企業(yè)建立長期戰(zhàn)略協(xié)同關(guān)系。由渤海銀行總行貿(mào)易金融部牽頭，總行審批部、大連分行交易銀行部和業(yè)務(wù)部門組成的“鞍鋼供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)敏捷小組”成立后，渤海銀行大連分行與鞍鋼集團(tuán)進(jìn)行了深度溝通交流，隨即該行開始組織上報流程及系統(tǒng)對接，第一批核心企業(yè)成功上線，實現(xiàn)落地，并作為標(biāo)桿項目被渤海銀行總行向全國推廣。該行將反向保理業(yè)務(wù)通過鞍鋼的核心企業(yè)嵌入到鞍鋼的產(chǎn)業(yè)鏈閉環(huán)交易場景，通過開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，有效降低融資風(fēng)險，擴(kuò)大金融服務(wù)范圍，為鞍鋼集團(tuán)上下游企業(yè)提供資金支持，增強(qiáng)了與鞍鋼合作的緊密度，為供應(yīng)鏈上的大批中小微企業(yè)客戶提供了金融“活水”。
除了供應(yīng)鏈金融模式，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資也在大連銀行業(yè)取得了新的進(jìn)展。
“專利權(quán)質(zhì)押登記當(dāng)事人提交的專利權(quán)質(zhì)押登記申請，經(jīng)審查，符合專利權(quán)質(zhì)押登記辦法相關(guān)規(guī)定，予以登記?！笔盏竭@份專利權(quán)質(zhì)押登記通知書時，大連探索者科技有限公司負(fù)責(zé)人特別開心，因為這意味著在興業(yè)銀行大連分行的支持下，大連科技擔(dān)保為該公司辦理的首筆“知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押擔(dān)保業(yè)務(wù)”落地，該公司成功將“知產(chǎn)”變?yōu)橘Y產(chǎn)。大連探索者科技有限公司出質(zhì)其持有的發(fā)明專利，由大連科技擔(dān)保承保，興業(yè)銀行大連分行為該公司發(fā)放貸款500萬元，從而順利落實知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押。業(yè)內(nèi)人士評價，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押豐富了擔(dān)保公司產(chǎn)品線，拓寬了科技型企業(yè)融資渠道。據(jù)了解，截至2021年10月底，大連市知識產(chǎn)權(quán)局已成功組織包括興業(yè)銀行大連分行在內(nèi)的11家金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，為科技型中小微企業(yè)提供知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款32筆，質(zhì)押貸款金額突破10億元，達(dá)到10.34億元。
中國銀行大連市分行創(chuàng)新服務(wù)模式，不斷提高普惠產(chǎn)品惠及覆蓋面。該行研發(fā)“惠易貸”綜合服務(wù)平臺，打造“基于大數(shù)據(jù)的外貿(mào)出口企業(yè)綠色金融服務(wù)”，運(yùn)用大數(shù)據(jù)構(gòu)建綠色貿(mào)易融資模型，輔助銀行評估外貿(mào)出口小微企業(yè)貸款融資風(fēng)險，為外貿(mào)出口小微企業(yè)提供更加精準(zhǔn)的貸款融資服務(wù)，提高業(yè)務(wù)辦理效率。該項目已經(jīng)成功申報人民銀行總行“金融科技創(chuàng)新應(yīng)用”項目，投產(chǎn)后將大大提高小微企業(yè)金融服務(wù)的覆蓋面。
浦發(fā)銀行大連開發(fā)區(qū)支行與大連金諾格工業(yè)科技有限公司在大連市綠色建筑行業(yè)協(xié)會簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，為這家綠色建筑企業(yè)給予信貸支持。在疫情的沖擊下，大連市部分企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營受到嚴(yán)重影響，資金周轉(zhuǎn)困難。該行在與市綠色建筑行業(yè)協(xié)會一同到大連金諾格工業(yè)科技有限公司調(diào)研時，了解到企業(yè)的實際困難，結(jié)合企業(yè)實際需求，為企業(yè)量身定制信貸產(chǎn)品，在最短時間內(nèi)為企業(yè)提供低成本、長周期的貸款產(chǎn)品，幫助企業(yè)紓難解困。據(jù)浦發(fā)銀行大連分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，目前，浦發(fā)銀行大連分行按照總行綠色金融相關(guān)部署，正逐步建立起一套比較完整的綠色信貸產(chǎn)品和服務(wù)體系，推出包括排污權(quán)抵押融資、碳金融、節(jié)能減排融資、可再生能源補(bǔ)貼確權(quán)融資、環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押融資等特色綠色金融產(chǎn)品，助力解決節(jié)能環(huán)保、清潔能源等行業(yè)所面臨的投資周期長、抵押物不足等難題。
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