財(cái)經(jīng) 來源：金融時報-中國金融新聞網(wǎng) 2022-01-27 12:09:01
為守牢百姓“錢袋子”，人行上高縣支行始終堅(jiān)持“以人民為中心”的工作理念，深入開展“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動，不斷完善“打防并舉，預(yù)防為先”的治本之策，盯緊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪主要環(huán)節(jié)，強(qiáng)化部門協(xié)作和信息共享，多方共建四項(xiàng)治理機(jī)制，同向發(fā)力，筑牢打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博防護(hù)墻，反詐工作成效顯著，實(shí)現(xiàn)發(fā)案率大幅下降的工作目標(biāo)。
構(gòu)建反詐工作大聯(lián)席合作機(jī)制，確保組織協(xié)調(diào)保障到位。支行加強(qiáng)與縣公安局反詐中心的協(xié)調(diào)配合，建議并出臺了江西上高縣反詐工作警銀聯(lián)動合作制度，多次召集開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙金融工作聯(lián)席會，建立公安、人行和商業(yè)銀行等金融反詐工作群，指導(dǎo)各銀行機(jī)構(gòu)配合公安機(jī)關(guān)開展“斷卡”行動及受騙資金緊急攔截工作，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)。
構(gòu)建識詐知識全方位宣傳機(jī)制，確保民眾全面知曉到位。支行精心組織，多方協(xié)調(diào)，提高反詐宣傳“精準(zhǔn)度”。一是引領(lǐng)銀行系統(tǒng)密集宣傳。組織商業(yè)銀行張貼宣傳海報、發(fā)放宣傳資料、LED流動播放標(biāo)語；在銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置張貼五部委《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》，告知客戶出租、出借、出售賬戶的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施。二是聯(lián)合文化部門送戲下鄉(xiāng)宣傳。促成縣文工團(tuán)創(chuàng)作編寫反詐宣傳快板說唱《謹(jǐn)防詐騙》，與農(nóng)商銀行聯(lián)合推出“踐行普惠金融，助力鄉(xiāng)村振興”送戲下鄉(xiāng)活動。三是利用自媒體拓展宣傳。組織員工通過微信和公眾號開展線上“四個一拉網(wǎng)式宣傳”（關(guān)注一個公眾號、下載一個國家反詐中心APP、播放一期防騙視頻、簽訂一份反詐承諾書），公安反詐中心在反詐微信群及時推送《每日警情》，由群成員轉(zhuǎn)發(fā)至朋友圈，警醒大家詐騙可能就發(fā)生在身邊，時刻繃緊反詐意識弦。
構(gòu)建涉詐信息加速度響應(yīng)機(jī)制，確保風(fēng)險預(yù)警提示到位。督導(dǎo)商業(yè)銀行對照《涉案賬戶清單》開展自查倒查工作，現(xiàn)場核查各涉案銀行卡賬戶開戶程序合規(guī)性、涉案銀行卡實(shí)名制落實(shí)、客戶身份識別、可疑交易監(jiān)測預(yù)警、客戶風(fēng)險等級劃分及責(zé)任追究情況以及當(dāng)前賬戶處置情況，對涉案賬戶進(jìn)行分析研判并輔導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)做好賬戶全生命周期管理。支行在收到反詐中心提示涉詐信息預(yù)警時，迅速將涉詐信息推送至金融反詐工作群，同時打電話進(jìn)行提示，反詐工作群成員快速響應(yīng)，第一時間回應(yīng)并加以落實(shí)。
構(gòu)建堵詐處置多措施防范機(jī)制，確?？蛻糍Y金安全到位。支行不斷強(qiáng)化聯(lián)防聯(lián)控措施，切斷涉案賬戶銀行支付資金鏈，維護(hù)群眾利益。引導(dǎo)銀行為已接到詐騙電話但無法聯(lián)系上的客戶做臨時性賬戶保護(hù)措施，以防范其受騙轉(zhuǎn)賬，為公安機(jī)關(guān)的勸阻工作爭取寶貴時間，待勸阻成功后及時解除止付措施。此舉可起到事前干預(yù)作用，有效阻止群眾在受騙的情況下貿(mào)然轉(zhuǎn)賬，避免資金損失。2021年下半年，轄內(nèi)涉案銀行卡平均每月涉案賬戶有10余張，較上半年平均每月涉案數(shù)下降62％，2021年11月下旬以來，絕大多數(shù)銀行機(jī)構(gòu)無新開涉案銀行賬戶。
標(biāo)簽： 人行上高縣支行 協(xié)同合作反詐體系
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