財(cái)經(jīng) 來源:金融時(shí)報(bào)-中國(guó)金融新聞網(wǎng) 2022-01-19 09:09:09
“好險(xiǎn)!238萬元差點(diǎn)就被騙了!”回憶起6個(gè)月前的經(jīng)歷,杭州某公司財(cái)務(wù)人員李女士仍心有余悸。2021年6月底,李女士收到公司“老板”發(fā)來的QQ郵件,并加入公司QQ群?!袄习濉币笏蛑付ㄙ~戶轉(zhuǎn)賬238.96萬元保證金,李女士到浦發(fā)銀行杭州蕭山支行辦理自助機(jī)具轉(zhuǎn)賬匯款,在與銀行工作人員溝通時(shí),李女士提及“QQ群”“臨時(shí)”等字眼,銀行工作人員敏銳地意識(shí)到其可能遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,并提醒大額轉(zhuǎn)賬需法人確認(rèn),隨即聯(lián)系浦發(fā)銀行總行中止該筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),同時(shí)向杭州反詐中心報(bào)警。杭州反詐中心立即聯(lián)動(dòng)人民銀行杭州中心支行啟動(dòng)對(duì)該企業(yè)銀行賬戶的臨時(shí)保護(hù),最終為企業(yè)挽回了經(jīng)濟(jì)損失。
守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全,是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡之責(zé)。近年來,人行杭州中心支行全面落實(shí)打防管控各項(xiàng)措施和金融行業(yè)監(jiān)管主體責(zé)任,指導(dǎo)、督促浙江省銀行機(jī)構(gòu)把脈源頭、嚴(yán)控過程、立足陣地、深入百姓,持續(xù)提升金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控水平,助力構(gòu)筑反詐金融共同體。
精準(zhǔn)施策 織密銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)網(wǎng)
2021年,人行杭州中心支行圍繞銀行賬戶源頭治理,推行銀行賬戶分類分級(jí)管理,從新開戶管理、存量賬戶排查、非柜面業(yè)務(wù)管理、人員培訓(xùn)教育等方面多管齊下,落實(shí)工作任務(wù),壓實(shí)責(zé)任。各項(xiàng)措施取得明顯成效,浙江省銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控能力不斷提高,金融機(jī)構(gòu)反詐水平得到全面提升。
騙局形形色色、不斷升級(jí),但最終敵不過多一份關(guān)注、多一句詢問?!胺丛p沒有秘訣,就是要心明眼亮?!鞭r(nóng)業(yè)銀行溫州洞頭匯源支行業(yè)務(wù)人員張培培說。
2021年10月15日,溫州市5名老年人結(jié)伴前往農(nóng)業(yè)銀行溫州洞頭匯源支行辦理不動(dòng)戶激活,并要求開通短信提醒業(yè)務(wù)。經(jīng)張培培詢問,老人們均表示激活銀行卡用于接收子女轉(zhuǎn)賬資金,且子女在國(guó)外,不方便電話核實(shí)。種種異常現(xiàn)象讓張培培提高了警惕,于是向老人們進(jìn)行了防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提示,并著重強(qiáng)調(diào)買賣銀行卡的嚴(yán)重違法后果。經(jīng)再三宣傳講解,老人們終于意識(shí)到自己落入了“糖衣陷阱”,險(xiǎn)些成為騙子的幫兇,主動(dòng)放棄辦理業(yè)務(wù)后離開網(wǎng)點(diǎn)。
2021年3月,臺(tái)州銀行某支行成功攔截一起網(wǎng)絡(luò)投資類詐騙,挽回?fù)p失57萬元;4月,農(nóng)業(yè)銀行某支行成功堵截一起冒充領(lǐng)導(dǎo)類詐騙,攔截資金166萬元;5月,鄞州銀行某支行成功堵截一起冒名掛失賬戶詐騙,挽回?fù)p失250萬元……
浙江省金融工作者守牢陣地,把好開立賬戶第一關(guān)、守好資金出賬最后一關(guān),將反詐進(jìn)行到底。
更新迭代 打好涉詐資金攔截科技戰(zhàn)
如何在海量交易中找出可能存在風(fēng)險(xiǎn)的那一筆,保證老百姓銀行賬戶里資金的安全?風(fēng)險(xiǎn)防控尤為重要。
在人行杭州中心支行的指導(dǎo)下,各銀行機(jī)構(gòu)以數(shù)字化為手段,研究受騙者資金交易特征,完善交易監(jiān)測(cè)模型,提高異常交易監(jiān)測(cè)預(yù)警的有效性?!安粩喔碌L(fēng)控模型,才能追上涉詐資金轉(zhuǎn)移的速度?!比诵泻贾葜行闹邢嚓P(guān)人員介紹說。
“您好,這里是杭州銀行運(yùn)營(yíng)風(fēng)控中心,有筆交易需要跟您核實(shí)……”在杭州銀行反詐隊(duì)伍中,有這樣一群風(fēng)控人員時(shí)刻關(guān)注著客戶的異常交易。當(dāng)發(fā)現(xiàn)客戶存在被騙可能時(shí),風(fēng)控人員立刻電話聯(lián)系客戶提示風(fēng)險(xiǎn)、采取保護(hù)性管控,同時(shí)聯(lián)合杭州反詐中心共同勸阻轉(zhuǎn)賬。通常不到2分鐘,風(fēng)控人員就已經(jīng)完成甄別和處置工作?!般y警合作、高效預(yù)警”已成為杭銀風(fēng)控中心反詐工作的有效機(jī)制。
近半年來,杭州銀行運(yùn)營(yíng)風(fēng)控中心憑借全域風(fēng)控(反欺詐)系統(tǒng)的實(shí)時(shí)預(yù)警和敏銳的人工甄別,打磨相關(guān)策略100余個(gè),預(yù)警超過40萬筆,電話聯(lián)系超1600次,更是與杭州反詐中心聯(lián)手保護(hù)超200位客戶、金額超300萬元,在堵截詐騙案件中發(fā)揮了強(qiáng)有力的作用,切實(shí)踐行了“守護(hù)好客戶的錢袋子”的鄭重承諾。
全民宣傳 提高群眾安全支付意識(shí)
反詐防騙,全民參與。人行杭州中心支行組織開展“反詐拒賭,安全支付”集中宣傳月活動(dòng),推動(dòng)全省范圍內(nèi)200余家銀行、1萬余個(gè)網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)格化管理,推進(jìn)反詐宣傳“進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭”,守護(hù)在百姓身邊。2021年,浙江省銀行機(jī)構(gòu)累計(jì)開展媒體宣傳4.9萬次,向客戶發(fā)送提示短信3億余條,發(fā)放宣傳資料1266萬份,進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校宣傳15.3萬次,現(xiàn)場(chǎng)宣傳覆蓋1178.5萬人次。
中信銀行杭州金凱支行會(huì)計(jì)經(jīng)理華桂華和社區(qū)居民共同將反詐進(jìn)行到底的生動(dòng)事例,是浙江省金融機(jī)構(gòu)積極推動(dòng)全民反詐的一個(gè)縮影。
“小華,我最近進(jìn)了個(gè)群,看群里的人聽老師推薦買的股票,都賺錢了,那個(gè)老師推薦得挺準(zhǔn)的。這幾天他又要推薦,我不買理財(cái)了,我要跟他們?nèi)コ垂?。?/p>
“朱阿姨,這種情況是詐騙,群里好多人都是托,說是賺錢,等你錢進(jìn)去以后就拿不回來了,你千萬不要相信啊?!?/p>
小華細(xì)心叮囑,又將防詐案例對(duì)社區(qū)朱阿姨進(jìn)行宣講,直到朱阿姨放棄了轉(zhuǎn)賬的念頭。
華桂華專職服務(wù)多藍(lán)水岸社區(qū)。如今,幫助居民們建立、強(qiáng)化反詐意識(shí),是她最重要的工作之一。小華說,以前經(jīng)常會(huì)有人找她問各式各樣的詐騙問題,現(xiàn)在去宣講,叔叔阿姨們都說一看短信就知道是詐騙。我們銀行工作人員也都很驕傲,經(jīng)過我們支行同事共同努力,居民的防騙意識(shí)都在提高。
反詐防騙,責(zé)任重大。人行杭州中心支行表示,浙江省金融機(jī)構(gòu)將持續(xù)深化打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作,綜合施策,壓實(shí)責(zé)任,切實(shí)斬?cái)嗌嬖p資金鏈,守牢老百姓“錢袋子”,營(yíng)造全社會(huì)安全支付環(huán)境。
標(biāo)簽: 人行杭州中心支行 浙江:構(gòu)筑反詐金融共同體 守牢老百姓
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