財經(jīng) 來源：金融時報-中國金融新聞網(wǎng) 2022-01-07 10:03:29
“感謝銀行工作人員，要不是他們的警惕細心，我就上當受騙了！”近日，家住廣州市天河區(qū)石牌街的文阿姨激動地告訴記者。2021年11月9日，中信銀行廣州某支行工作人員接到來自北京的陌生電話號碼，自稱是客戶文阿姨的親人，并多次詢問文阿姨在該行購買理財產(chǎn)品及贖回時間等情況。該工作人員馬上意識到客戶可能被詐騙分子盯上了，主動向當?shù)毓矙C關(guān)報告，并迅速配合對文阿姨的相關(guān)賬戶進行緊急止付，及時挽回了780萬元的損失。
這是廣東省警銀聯(lián)動打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的典型案例之一。2021年以來，人民銀行廣州分行扎實推進“我為群眾辦實事”實踐活動，堅持以人民為中心，組織省內(nèi)銀行、支付機構(gòu)持續(xù)深化警銀聯(lián)動，織密全民反詐“三張網(wǎng)”，筑牢防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙支付安全防線，切斷違法犯罪行為資金鏈，全力守住百姓“錢袋子”。
“線上+線下”雙驅(qū)動 構(gòu)筑警銀“查控網(wǎng)”
近期，東莞市強化警銀協(xié)作、內(nèi)外聯(lián)動，成功堵截了一起冒充公司領(lǐng)導的電信詐騙案件，為群眾全額止付被騙資金157萬元?！霸诒景钢校y行專業(yè)、熟練地配合公安機關(guān)進行資金追查和止付攔截，從案發(fā)到完成止付不到20分鐘的時間，幫助客戶高效追回被騙資金，挽回損失超百萬元。”人民銀行東莞市中心支行相關(guān)負責人告訴記者。
據(jù)悉，人民銀行廣州分行指導省內(nèi)各地市中心支行與公安機關(guān)、金融機構(gòu)建立起信息共享、快速聯(lián)動的協(xié)同作戰(zhàn)機制，緊盯電信詐騙犯罪資金流和信息流，實現(xiàn)對涉案賬戶的快速查詢、止付及凍結(jié)。“為全面提高線上線下聯(lián)動效率，我們還組織銀行、支付機構(gòu)近300名工作人員入駐各級反詐騙中心，建立緊急聯(lián)系人機制，支持公安機關(guān)7×24小時全天候偵辦涉詐案件?！比嗣胥y行廣州分行相關(guān)負責人表示。據(jù)統(tǒng)計，2021年1至11月，廣東省內(nèi)金融機構(gòu)共協(xié)助公安機關(guān)查詢涉案賬戶95.4萬戶，凍結(jié)、止付28.9萬戶，金額80.7億元。
“人防+技防”相結(jié)合 打造警銀“聯(lián)防網(wǎng)”
“通過數(shù)據(jù)信息共享和運用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，廣東省涉詐涉賭資金鏈治理工作更加精準、高效?！比嗣胥y行廣州分行相關(guān)負責人介紹。近日，人民銀行潮州市中心支行向當?shù)胤丛p中心移送了其通過廣東省企業(yè)銀行賬戶備案管理系統(tǒng)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的可疑賬戶線索，協(xié)助當?shù)鼐狡偏@一買賣銀行賬戶及跑分洗錢團伙，帶破非法拘禁案2宗、搶劫案1宗、電信詐騙案件15宗，涉案金額約1000萬元，有效震懾了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和非法買賣銀行賬戶等違法犯罪行為。
據(jù)悉，近期人民銀行廣州分行主動對接廣東省公安廳，通過系統(tǒng)對接實現(xiàn)“可疑主體信息核驗”“境外高頻賬戶核驗”“移送可疑賬戶”“雙向數(shù)據(jù)核查”等四項涉詐涉賭風險防控功能，在配合公安機關(guān)落實核查打擊、調(diào)查取證等方面發(fā)揮了積極作用?！爸猩降貙倩浉郯拇鬄硡^(qū)內(nèi)地城市，與港澳經(jīng)濟互動頻繁。通過運用備案管理系統(tǒng)的‘境外高頻賬戶核驗’功能，實現(xiàn)了對賬戶頻發(fā)境外交易的有效核對，支持我們精準識別跨境涉詐涉賭違法行為?！比嗣胥y行中山市中心支行相關(guān)負責人表示。
除了把好“技防關(guān)”，人民銀行廣州分行還指導銀行加大基層網(wǎng)點監(jiān)測力度，及時將非法買賣銀行賬戶、異常ATM取現(xiàn)等可疑線索移交至公安機關(guān)，為抓獲嫌疑人、偵破涉詐案件等提供了“人防”支撐。比如，工商銀行廣州某支行近期發(fā)現(xiàn)周邊8個相近網(wǎng)點的ATM出現(xiàn)異常缺鈔、一人多卡取現(xiàn)等情況，經(jīng)迅速排查并鎖定涉嫌詐騙賬戶后及時報警，協(xié)助警方成功抓獲嫌疑人7名，繳獲現(xiàn)金250多萬元，涉案銀行卡100多張。據(jù)介紹，截至2021年11月末，廣東省金融機構(gòu)共協(xié)助公安機關(guān)破獲買賣賬戶案件140起，現(xiàn)場抓獲非法買賣賬戶、非法取款等作案嫌疑人1216人，抓獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙在逃通緝犯49人。
“攔截+宣貫”兩手抓 織密警銀“預警網(wǎng)”
近日，清遠市英德農(nóng)商銀行某網(wǎng)點人員通過甄別、排查，成功堵截了一起仿冒某銀行APP進行貸款的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，幫助客戶廖先生避免近1萬元的資金損失。據(jù)介紹，近年來，人民銀行廣州分行聯(lián)合省公安廳對新形勢下的電信詐騙手法、賬戶規(guī)律等進行歸納分析，出臺了《關(guān)于進一步加強警銀合作 深化打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪和跨境賭博活動的通知》等文件，指導轄內(nèi)金融機構(gòu)從開戶審核到資金監(jiān)測的各環(huán)節(jié)，筑起一道攔截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的安全防線。2021年以來，廣東省金融機構(gòu)共發(fā)現(xiàn)并成功攔截勸阻電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件2005起，避免群眾資金損失1.2億元，收到公安機關(guān)及群眾的感謝信、錦旗等超百次。
“來辦理業(yè)務(wù)時，銀行工作人員都會提醒我們防范電信詐騙，今天還幫我下載了國家反詐中心APP，以后有詐騙電話也會自動攔截了?！苯?，正在云浮市農(nóng)業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的葛大爺對記者說。據(jù)介紹，在抓好一線網(wǎng)點勸阻攔截的同時，人民銀行廣州分行依托銀行網(wǎng)點深入群眾的優(yōu)勢，聯(lián)合公安機關(guān)開展“反詐拒賭 安全支付”集中宣傳月活動，大力推廣國家反詐中心APP，并依托各行官方公眾號、手機銀行等不斷創(chuàng)新宣傳方式方法，全面揭露電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例與作案手法，普及依法合規(guī)用卡知識，營造“全民反詐”良好氛圍。數(shù)據(jù)顯示，2021年1至11月，廣東省金融機構(gòu)共協(xié)助推廣安裝國家反詐中心APP159.2萬人，警銀聯(lián)合開展“六進”宣傳活動近5000次。
打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博，遏制犯罪、維護社會穩(wěn)定，保護群眾資金安全，需要多部門的高效協(xié)同、綜合治理?！跋乱徊?，我們將依法履行行業(yè)監(jiān)管職責，持續(xù)深入推進電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博資金鏈治理工作，堅持警銀一心、齊抓共管，在賬戶風險防控力度不減的前提下，實現(xiàn)賬戶服務(wù)便利度、安全性的雙提升。”人民銀行廣州分行相關(guān)負責人表示。
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