財經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2021-12-07 15:26:47
2021年以來，人行陜西商洛市中支采用切入式、掃盤式、靶向式、組合式和清單式“五種模式”，在非現(xiàn)場監(jiān)管工作上精準發(fā)力，切實提升轄區(qū)義務機構(gòu)反洗錢履職效能，取得積極效果。截至2021年11月底，商洛市全轄對銀行機構(gòu)開展非現(xiàn)場監(jiān)管46家，達到監(jiān)管數(shù)量的100%，發(fā)現(xiàn)問題65條；對保險證券機構(gòu)開展非現(xiàn)場監(jiān)管37家，達到監(jiān)管數(shù)量的40%，發(fā)現(xiàn)問題110條。
人行商洛市中支及時下發(fā)工作要點，要求各縣支行以“我為群眾辦實事”為抓手，以前期反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管結(jié)果為導向，針對行業(yè)類型和風險程度精準篩選非現(xiàn)場監(jiān)管對象。在監(jiān)管對象確定后，提前梳理以前非現(xiàn)場監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題和類型評級結(jié)果發(fā)現(xiàn)問題，精準定位問題切入點，為開展非現(xiàn)場監(jiān)管工作打好堅實的基礎。
在監(jiān)管過程中，人行商洛市中支通過查閱反洗錢制度和反洗錢履職資料、登錄反洗錢系統(tǒng)和核心業(yè)務系統(tǒng)、詢問反洗錢業(yè)務工作人員等方式，查找被訪機構(gòu)在反洗錢義務履行中存在的問題，并要求義務機構(gòu)就上年度非現(xiàn)場監(jiān)管反饋問題整改落實情況進行詳細說明。同時根據(jù)監(jiān)管前梳理出的問題，進行現(xiàn)場逐項深挖細查，進而發(fā)現(xiàn)義務機構(gòu)反洗錢工作中存在的深層次問題。
非現(xiàn)場監(jiān)管工作結(jié)束后，人行商洛市中支及時通過發(fā)送監(jiān)管記錄、反洗錢監(jiān)管意見書等形式向義務機構(gòu)進行靶向反饋、因題施策，針對每項問題從監(jiān)管角度提出相應建議，要求被監(jiān)管義務機構(gòu)堅持全面整改和立行立改相結(jié)合，著力從源頭上解決存在的問題，逐項制定整改措施，防止出現(xiàn)屢查屢犯的問題，確保整改成效經(jīng)得起檢驗。
人行商洛市中支采取“市+縣”兩級合力方式開展非現(xiàn)場監(jiān)管。在非現(xiàn)場監(jiān)管工作開展前，通過騰訊會議的形式對各縣支行反洗錢業(yè)務骨干進行了監(jiān)管前的業(yè)務培訓，要求大家注重工作的連續(xù)性和“風險為本”的實際效果，同時注重非現(xiàn)場監(jiān)管工作的規(guī)范性和時效性，在工作開展過程中如有問題及時與反洗錢科聯(lián)系，隨時解決存在的問題。
對問題較多機構(gòu)，人行商洛市中支制定問題清單，進行面對面指導，現(xiàn)場答疑解惑，幫助尋找問題根源，達到整改問題的完善解決，有效杜絕風險隱患的發(fā)生；要求所有義務機構(gòu)建立問題整改長效機制，認真落實各業(yè)務條線制度，細化工作任務的分解，以防控風險為目標，以問題為導向，深入分析問題產(chǎn)生原因，逐條提出限期整改意見，把整改責任壓緊壓實。
標簽： 人行陜西商洛市中支
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