財(cái)經(jīng) 來(lái)源：金融時(shí)報(bào)-中國(guó)金融新聞網(wǎng) 2021-11-29 09:19:32
11月15日上午，招商銀行泉州分行某支行營(yíng)業(yè)大廳經(jīng)辦柜員在處理一個(gè)異常銀行賬戶時(shí)發(fā)現(xiàn)，該賬戶在3天內(nèi)先后被12家公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，筆數(shù)高達(dá)16筆。經(jīng)查，該賬號(hào)涉嫌電信詐騙。支行運(yùn)營(yíng)主管了解相關(guān)情況后，立即警覺(jué)起來(lái)，與大堂經(jīng)理一塊兒穩(wěn)住客戶，并聯(lián)系當(dāng)?shù)嘏沙鏊?qǐng)求警方協(xié)助。
20分鐘后，當(dāng)?shù)嘏沙鏊斓竭_(dá)現(xiàn)場(chǎng)，核實(shí)情況后確認(rèn)該人員為涉嫌電信詐騙可疑人員，將該名男子帶走協(xié)助調(diào)查。經(jīng)該行后續(xù)了解，該名人員因涉案被刑拘。
自2020年10月“斷卡行動(dòng)”開展以來(lái)，公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)打擊從事收購(gòu)販賣電話卡、銀行卡的“卡頭”“卡販”。在打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪方面，商業(yè)銀行扮演著重要的角色，與公安部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)密切配合，從賬戶端切斷電信和網(wǎng)絡(luò)詐騙的源頭，以確?！皵嗫ㄐ袆?dòng)”取得實(shí)效。
近年來(lái)，招商銀行積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，主動(dòng)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，加強(qiáng)各地分支行網(wǎng)點(diǎn)一線員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高防范能力，充分利用總行風(fēng)控工具嚴(yán)格審核可疑情形。
經(jīng)不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，招商銀行網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)可疑人員后及時(shí)報(bào)警，由警方介入的案例已發(fā)生約75起。警銀聯(lián)動(dòng)、密切協(xié)作，讓前來(lái)銀行網(wǎng)點(diǎn)的犯罪分子“自投羅網(wǎng)”。
2021年11月11日，客戶陳某致電招商銀行蘇州分行某支行詢問(wèn)賬戶異常情況原因及解決措施，經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)其卡片近期交易存在異常，已被中止非柜面交易，遂詢問(wèn)其具體交易細(xì)節(jié)。
對(duì)于“此前交易規(guī)模較小，但近期突然有多人多筆大額資金入賬”的原因，客戶解釋說(shuō)是因?yàn)槠浣谡诨I備結(jié)婚，因此向朋友借了多筆大額資金用于結(jié)婚彩禮；對(duì)于“卡片近期多筆大額資金異常轉(zhuǎn)出”，客戶則解釋為歸還之前借款之用，但經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)其交易金額存在異樣，與正常借還款情況有別。
于是，招商銀行經(jīng)辦人員聯(lián)系客戶前來(lái)柜臺(tái)提供材料核實(shí)交易。當(dāng)日下午，客戶來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)臨柜提供材料。因無(wú)法根據(jù)相關(guān)材料核實(shí)交易真實(shí)性，經(jīng)辦人員表示無(wú)法解除中止非柜面交易管控，隨后客戶離開。
11月12日，客戶折返網(wǎng)點(diǎn)，要求把賬戶資金余額約20余萬(wàn)元轉(zhuǎn)到其他銀行賬戶。經(jīng)辦人員在受理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)其銀行賬戶已被預(yù)警且于11月11日下午被多家有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)，經(jīng)辦人員根據(jù)預(yù)警提示做報(bào)警處理并設(shè)法穩(wěn)住客戶，網(wǎng)點(diǎn)與警方相互配合，成功控制涉案人員并攔截涉案資金。
據(jù)了解，在甄別可疑賬戶方面，招商銀行要求經(jīng)辦人員遇到客戶賬戶涉及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)名單庫(kù)、被中止非柜面交易等異常情形，應(yīng)詳細(xì)了解客戶賬戶異常的原因，做好客戶身份識(shí)別工作，并按照審慎性原則嚴(yán)格審核業(yè)務(wù)材料。針對(duì)客戶陳述明顯前后不一致、材料無(wú)法佐證的情況，應(yīng)提高警惕，必要時(shí)可尋求總分行以及當(dāng)?shù)胤丛p中心的幫助。
此外，招商銀行亦建立起與反詐中心的有效溝通機(jī)制，強(qiáng)化銀警協(xié)作。據(jù)介紹，今年招商銀行深圳分行曾向深圳反詐中心上報(bào)可疑賬戶線索，順利協(xié)助公安機(jī)關(guān)控制相關(guān)涉案嫌疑人。
招商銀行表示，將全力配合公安機(jī)關(guān)打擊非法買賣“兩卡”的犯罪活動(dòng)，通過(guò)多種形式向市民普及反電信詐騙知識(shí)，從源頭上堵截電信詐騙。
標(biāo)簽： 招商銀行
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