財經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2021-11-22 19:46:54
為進一步提高反洗錢監(jiān)管走訪的針對性和有效性，傳遞監(jiān)管政策導向，切實提升反洗錢義務機構(gòu)業(yè)務能力，人行河南南陽市中支創(chuàng)新切口式、掃描式、點穴式、清單式“四種模式”精準發(fā)力，穩(wěn)步提高全轄反洗錢監(jiān)管走訪效能。
“切口式”把握定位。今年年初，人行南陽市中支根據(jù)上級行工作部署和轄區(qū)重點工作，及時下發(fā)工作要點，要求各縣支行深入貫徹“風險為本”理念，以上一年度反洗錢分類評級結(jié)果為導向，針對行業(yè)類型和風險程度精準篩選監(jiān)管走訪對象。在被走訪對象確定后，提前梳理其上年度分類評級和日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題類型，精確定位問題切入點，為走訪現(xiàn)場發(fā)現(xiàn)和驗證問題打好基礎(chǔ)。
“掃描式”深挖細查。人行南陽市中支的監(jiān)管走訪小組通過聽取匯報、個別談話、反洗錢知識測試等方式，全面了解被走訪機構(gòu)反洗錢工作有效性以及上年度分類評級反饋問題整改落實情況；通過查閱反洗錢制度、反洗錢履職資料，登錄反洗錢系統(tǒng)、核心業(yè)務系統(tǒng)、詢問反洗錢條線工作人員等，查找被訪機構(gòu)在反洗錢義務履行中存在的問題。同時根據(jù)走訪前梳理出的問題，進行現(xiàn)場逐項深挖細查，進而發(fā)現(xiàn)被走訪機構(gòu)反洗錢工作中存在的深層次問題。
“點穴式”因題施策。監(jiān)管走訪結(jié)束后，人行南陽市中支及時將監(jiān)管記錄反饋被走訪機構(gòu)，根據(jù)新《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》對問題較多機構(gòu)制發(fā)《反洗錢監(jiān)管意見書》，對走訪發(fā)現(xiàn)問題進行靶向反饋，要求走訪機構(gòu)堅持全面整改和立行立改相結(jié)合，著力從源頭、根本解決問題，針對問題逐項制定整改具體措施，強化問題銷號管理，防止出現(xiàn)屢查屢犯問題，確保整改成效經(jīng)得起反洗錢分類評級的檢驗。
“清單式”裨補闕漏。人行南陽市中支持續(xù)聚焦義務機構(gòu)落實整改情況，召開監(jiān)管走訪整改專題座談會，對照問題清單聽取機構(gòu)匯報整改情況，面對面地進行指導，為義務機構(gòu)答疑解惑，幫助尋找問題根源，深層次地整改完善，有效杜絕風險隱患。同時要求義務機構(gòu)建立問題整改長效機制，認真落實各業(yè)務條線制度，細化工作任務分解，加強對監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題和監(jiān)管實際案例的學習理解，有效堵塞風險漏洞。截至今年11月中旬，人行南陽市中支及各縣支行對全轄115家義務機構(gòu)開展了監(jiān)管走訪，幫助義務機構(gòu)發(fā)現(xiàn)和整改問題409項，有效提升轄區(qū)反洗錢履職水平。
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