財(cái)經(jīng) 來(lái)源：中國(guó)金融新聞網(wǎng) 2021-11-11 15:17:56
“還好碰上的是招商銀行，原本我們都不太抱希望了，是你們幫我們追回了資金，太感謝了！”上海某醫(yī)藥企業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)。出于慣性思維，該企業(yè)沒(méi)有在第一時(shí)間意識(shí)到詐騙，但招商銀行上海分行不推諉、不放棄，發(fā)揮團(tuán)隊(duì)合作的優(yōu)勢(shì)，多方聯(lián)絡(luò)，成功為該企業(yè)挽回了一筆巨額損失。
經(jīng)記者了解，招行上海長(zhǎng)樂(lè)支行會(huì)計(jì)柜員們事發(fā)當(dāng)日一早接到電話：“我們這里有家客戶好像遇到詐騙了！”原來(lái)，某醫(yī)藥企業(yè)此前通過(guò)該支行辦理了一筆135萬(wàn)美元的境外匯款，用途為生物技術(shù)費(fèi)，該企業(yè)經(jīng)常辦理此類性質(zhì)的業(yè)務(wù)，招行外匯會(huì)計(jì)人員在審核確認(rèn)匯款申請(qǐng)書(shū)上的收款方信息與發(fā)票一致后便按常規(guī)流程及時(shí)操作匯出。
由于企業(yè)對(duì)該筆匯款到賬的時(shí)效性要求較高，招行長(zhǎng)樂(lè)支行一直密切關(guān)注著匯款進(jìn)程。令人意想不到的是，兩天后，該支行收到了一個(gè)來(lái)自境外行寫著“收款方賬戶涉嫌詐騙請(qǐng)確認(rèn)”的電文。有著多年工作經(jīng)驗(yàn)和敏銳直覺(jué)的招行外匯會(huì)計(jì)人員意識(shí)到該事件的重要性和緊迫性，于是立刻聯(lián)系招行上海分行共同商榷解決方案，同時(shí)通知客戶經(jīng)理速與企業(yè)聯(lián)系確認(rèn)。但由于該客戶與收款方簽有相應(yīng)的許可費(fèi)授權(quán)協(xié)議，因此并未警覺(jué)，仍請(qǐng)招行回復(fù)對(duì)方銀行盡快入賬。
整整兩天后，本以為匯款早已成功到賬的企業(yè)卻收到了來(lái)自收款方仍未收到該筆款項(xiàng)的消息，這時(shí)企業(yè)才猛然意識(shí)到其單位郵箱可能已被黑客攻擊且修改了收款方信息，連忙向招行客戶經(jīng)理求助。
此時(shí)，錢已經(jīng)匯出，又是跨國(guó)作案，追回的可能性已經(jīng)很小。一大難點(diǎn)在于收款方為美國(guó)公司，雙方存在時(shí)差，對(duì)方發(fā)送電文的時(shí)間往往都在國(guó)內(nèi)銀行的非工作時(shí)間。招行總、分行安排值班人員隨時(shí)待命，及時(shí)與對(duì)方銀行收發(fā)電文。一封封退匯電文不停發(fā)送、一個(gè)個(gè)越洋電話持續(xù)溝通，經(jīng)過(guò)半個(gè)多月的不懈努力，對(duì)方銀行終于退匯了，款項(xiàng)一分不少地回到了企業(yè)賬戶。
事后，招行上海分行還為該企業(yè)的財(cái)會(huì)人員舉辦了一場(chǎng)以提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、防范金融詐騙為主題的專題講座，結(jié)合當(dāng)前外部復(fù)雜多樣的欺詐案例和手段，就企業(yè)在對(duì)外支付風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的防范舉措和注意事項(xiàng)等進(jìn)行了詳細(xì)的講解，提高他們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，防止此類事件再次發(fā)生。
標(biāo)簽： 招商銀行上海分行
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