財經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2021-10-19 14:17:36
2021年，人行山西大同市中支充分發(fā)揮反洗錢分類評級中A類機(jī)構(gòu)的積極作用，創(chuàng)新采用A類機(jī)構(gòu)量身定做“幫”，C類機(jī)構(gòu)行之有效“改”的方法，推動全市33家反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)參加幫扶工作，形成了“A+C”義務(wù)機(jī)構(gòu)“幫、學(xué)、比、趕、超”的良好局面。
快速響應(yīng)，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)幫扶。根據(jù)2020年反洗錢分類評統(tǒng)工作的評級結(jié)果，對轄內(nèi)A級機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場走訪，對結(jié)果分?jǐn)?shù)較低的9家反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人和反洗牽頭部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行約見談話，查明問題、分析原因、整改落實(shí)。同時，印發(fā)《大同市反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)對幫扶工作實(shí)施方案》，要求各參與機(jī)構(gòu)積極對接，充分溝通，明確幫扶機(jī)構(gòu)并了解其反洗錢工作的薄弱環(huán)節(jié)。
確定計劃，抓好落實(shí)工作。明確幫扶工作的四方面重點(diǎn)內(nèi)容，分別是反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告情況。各參與機(jī)構(gòu)圍繞重點(diǎn)內(nèi)容，明確責(zé)任，通過可操作性強(qiáng)的方案和計劃，督促受援機(jī)構(gòu)邊學(xué)邊改、對照落實(shí)。幫扶期間，各參與機(jī)構(gòu)平均開展對接5至6次，梳理、完善反洗錢基本制度，重新修訂不合實(shí)際的內(nèi)控制度。
分享經(jīng)驗(yàn)，提升工作水平。組建專門力量對結(jié)對幫扶的工作成果進(jìn)行評比，對實(shí)施不力的機(jī)構(gòu)，查找原因、予以通報批評；對成效突出的機(jī)構(gòu)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、進(jìn)行推廣交流。組織各參與機(jī)構(gòu)基于保密原則，分享客戶身份識別、反洗錢內(nèi)部檢查、反洗錢系統(tǒng)建設(shè)等經(jīng)驗(yàn)做法，提升了全市反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)的整體工作水平。
通過此次結(jié)對幫扶工作，銀行機(jī)構(gòu)對已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的存量客戶開展了客戶身份信息完善和治理工作，完成自然人客戶治理9000余戶；保險機(jī)構(gòu)強(qiáng)化了異常交易分析甄別，認(rèn)識和改正了排除理由簡單或模式化等問題；期貨、證券機(jī)構(gòu)的高管人員提高了對反洗錢工作重要性的認(rèn)識，推動了反洗錢組織架構(gòu)的正常運(yùn)行。同時，風(fēng)險為本的反洗錢監(jiān)管理念得到了踐行和貫徹落實(shí)，有力提升了大同轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險防范意識和反洗錢履職水平，營造了共同參與打擊洗錢等違法犯罪行為的社會氛圍。
標(biāo)簽： 人行 大同市 中支 創(chuàng)新
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