財(cái)經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2021-10-09 00:47:40
本網(wǎng)訊 記者周軒千報(bào)道 近日，交通銀行上海市分行國際部、靜安支行聯(lián)合成功攔截一起跨境匯款欺詐案件，為客戶追回了近40萬美元資金。
當(dāng)日，交行上海市靜安支行在為某國際結(jié)算客戶辦理一筆近40萬美元的跨境匯款過程中，由于收款人戶名不正確導(dǎo)致無法入賬，隨后客戶提出了更改收款銀行、收款賬號(hào)的申請(qǐng)。經(jīng)辦人員及交行上海市分行國際部匯款團(tuán)隊(duì)得到信息后，高度警覺，對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行細(xì)致分析。在該筆業(yè)務(wù)中，收款人是位于新加坡的一家企業(yè)，原始付款指令要求將款項(xiàng)付往波蘭一家銀行開立的賬戶，而現(xiàn)在收款人又要求進(jìn)行更正，將款項(xiàng)付往位于德國的另一家銀行。通過對(duì)客戶前后兩次分析匯款指令的分析，交行員工發(fā)現(xiàn)了兩大疑點(diǎn)：一是原始付款指令存在收款人所在國家（地區(qū)）與收款行高度不匹配的情況，新加坡與波蘭分別位于亞太地區(qū)和歐洲內(nèi)陸，更改前后的收款信息不符合商業(yè)往來常理；二是收款人提供的更正信息出現(xiàn)跨國界，收款人所在國家（地區(qū)）與收款行依然高度不匹配，不符合常理。
根據(jù)上述分析，交行國際條線員工要求客戶進(jìn)一步提供收款人出具的更正信息，并發(fā)現(xiàn)電子郵箱后綴中存在極其不易察覺的拼寫錯(cuò)誤，屬于跨境匯款欺詐的重要指征，判斷該筆業(yè)務(wù)涉嫌跨境匯款欺詐。隨后，交行上海市分行國際部、靜安支行共同與客戶聯(lián)系，協(xié)助客戶確認(rèn)事實(shí)，并立刻聯(lián)系中轉(zhuǎn)行、波蘭當(dāng)?shù)劂y行，為阻斷詐騙行為爭取到了寶貴的時(shí)間，避免了客戶的資金損失，全額追回了涉嫌詐騙資金。
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