財經(jīng) 來源：南方財經(jīng) 2020-06-19 14:03:16
隨著粵港澳大灣區(qū)建設(shè)步伐提速，央行廣州分行在推進(jìn)大灣區(qū)金融發(fā)展方面有何舉措，大灣區(qū)金融改革試驗田的功能作用如何進(jìn)一步提高。為此，記者專訪了人民銀行廣州分行行長白鶴祥。
推進(jìn)大灣區(qū)金融發(fā)展
南方財經(jīng)：粵港澳大灣區(qū)連續(xù)第四年寫入政府工作報告，全國兩會前，人民銀行等4部門推出26條金融措施支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)，央行廣州分行在推進(jìn)大灣區(qū)金融發(fā)展方面有何計劃和進(jìn)展?
白鶴祥：近年來，人民銀行廣州分行加快推進(jìn)大灣區(qū)金融改革開放各項工作，取得了階段性成效。在金融合作機制方面，我們發(fā)起成立了金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機制，粵港、粵澳金融管理部門建立了溝通聯(lián)絡(luò)機制，粵澳地區(qū)還構(gòu)建了金融糾紛調(diào)解合作機制。在金融市場互聯(lián)互通方面，我們開展了貿(mào)易融資資產(chǎn)和不良資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，復(fù)制了自由貿(mào)易(FT)賬戶體系，配合地方政府開展了外商投資股權(quán)投資企業(yè)(QFLP)業(yè)務(wù)。在跨境貿(mào)易和投融資便利化方面，我們擴大跨境人民幣在大灣區(qū)使用，支持中小微高新技術(shù)企業(yè)在500萬美元額度內(nèi)自主借用外債，推動貨物貿(mào)易、貿(mào)易新業(yè)態(tài)、部分資本項目更加便利。在特色金融產(chǎn)業(yè)方面，粵港澳三地機構(gòu)起草了綠色金融的文件，我們還啟動了金融科技應(yīng)用試點，國家外匯管理局牽頭搭建的跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺在廣東上線。在民生金融服務(wù)方面，我們開展了香港、澳門代理見證開戶試點，推動銀聯(lián)云閃付、微信香港電子錢包等多種移動支付工具互通使用，擴大移動支付在大灣區(qū)應(yīng)用。
《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》聚焦金融改革的重點領(lǐng)域，部署了五大方面26項金融改革創(chuàng)新工作。下一階段，我們將按照高標(biāo)準(zhǔn)落實《意見》，重點做好以下方面：首先，加強科技創(chuàng)新金融服務(wù)。我們將支持金融機構(gòu)積極探索投貸聯(lián)動等多樣化的業(yè)務(wù)模式，進(jìn)一步便利高新技術(shù)企業(yè)在一定額度內(nèi)自主借用外債等。其次，增強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。我們將加強各部門統(tǒng)籌，用好金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機制，有效發(fā)揮其在內(nèi)地金融開放創(chuàng)新工作中的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用等。再次，深化綠色金融合作。我們將繼續(xù)支持香港、澳門金融機構(gòu)參與廣州綠色金融改革試驗區(qū)建設(shè)，充分依托廣東碳交易平臺，開展碳金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，支持符合條件的境外投資者以外匯或人民幣參與大灣區(qū)和內(nèi)地碳排放權(quán)交易。然后，是擴大金融開放。我們將在國家金融管理部門的統(tǒng)籌下，支持非銀行機構(gòu)開展結(jié)售匯業(yè)務(wù)，支持非投資性企業(yè)開展股權(quán)投資試點，逐步擴大粵港澳大灣區(qū)內(nèi)人民幣跨境使用規(guī)模和范圍等。最后，是提升民生金融服務(wù)。我們將爭取跨境理財通機制落地，穩(wěn)步推進(jìn)港澳代理見證開戶業(yè)務(wù)等。
積極擴大人民幣跨境使用范圍
南方財經(jīng)：圍繞粵港澳大灣區(qū)人民幣跨境使用范圍擴大，廣州分行有哪些具體舉措?
白鶴祥：隨著人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)向縱深發(fā)展，人民幣跨境使用政策在服務(wù)實體經(jīng)濟、促進(jìn)貿(mào)易投資便利化方面兼具優(yōu)勢。十多年來，人民幣在粵港澳大灣區(qū)跨境使用的占比不斷提高，2020年1-5月已超過52%，成為粵港澳大灣區(qū)內(nèi)跨境收支的主要結(jié)算貨幣。人民銀行總行等四部委聯(lián)合出臺《金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)意見》(以下簡稱《意見》)后，人民銀行廣州分行緊抓政策機遇期，新舊政策措施并舉，積極擴大人民幣跨境使用范圍。
一是充分發(fā)揮現(xiàn)有跨境人民幣業(yè)務(wù)政策效能。目前人民幣跨境使用政策已涵蓋貿(mào)易、投融資、金融市場交易等各方面，人民幣的支付、投融資、儲備和計價功能得到全面增強。近年來，處于改革開放最前沿的粵港澳大灣區(qū)，人民幣的跨境使用范圍和規(guī)模增幅更為明顯，跨境資金池、碳排放權(quán)跨境交易、個人經(jīng)常項目、第三方支付結(jié)算、QFLP等人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)處于全國領(lǐng)先水平，加大了粵港澳大灣區(qū)建設(shè)金融服務(wù)供給。今年以來，我們結(jié)合防疫和企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)工作要求，開啟“綠色通道”、“特事特辦”、簡化業(yè)務(wù)流程等模式，切實為做好防疫、“六穩(wěn)”和“六保”工作發(fā)揮人民幣跨境使用便利性作用。截至2020年5月末，粵港澳大灣區(qū)已超過六成企業(yè)的跨境收支使用人民幣結(jié)算，累計金額15.28萬億元，年均增速1.65倍。
二是提高粵港澳大灣區(qū)金融改革試驗田功能作用。近5年來，廣東自貿(mào)區(qū)作為金融改革創(chuàng)新的試驗平臺，已先后推出貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓人民幣結(jié)算、區(qū)內(nèi)銀行境外人民幣貸款、更高水平貿(mào)易投資便利化等十多項跨境人民幣創(chuàng)新試點業(yè)務(wù)，有效促進(jìn)自貿(mào)區(qū)貿(mào)易投資便利化，推進(jìn)粵港澳大灣區(qū)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。《意見》出臺后，人民銀行廣州分行根據(jù)總行統(tǒng)一部署，加強與廣東省政府及各有關(guān)部門溝通協(xié)調(diào)，順應(yīng)市場需求，遵循“成熟一項、推動一項”原則扎實推進(jìn)、全面落實各項措施。近日，《意見》中的更高水平貿(mào)易投資便利化試點業(yè)務(wù)正式落地，粵港澳大灣區(qū)內(nèi)347家優(yōu)質(zhì)企業(yè)已享受簡化業(yè)務(wù)流程的便利化服務(wù)，大幅降低了企業(yè)“腳底成本”，提高了企業(yè)的資金使用效率。接下來，我們將在宏觀審慎框架下，加快推進(jìn)跨境理財通、跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等跨境人民幣政策措施落地。
三是支持推動離岸人民幣市場發(fā)展。港澳地區(qū)是人民幣國際化的第一窗口，這幾年深港通、債券通等金融市場交易業(yè)務(wù)得到順利推進(jìn)，促進(jìn)了粵港澳資本市場的深度融合發(fā)展和互聯(lián)互通。我們將不遺余力地協(xié)同推進(jìn)港澳地區(qū)發(fā)展離岸人民幣業(yè)務(wù)，打造服務(wù)“一帶一路”建設(shè)的投融資平臺，擴大人民幣跨境雙向投融資規(guī)模，研究推動人民幣在粵港澳大灣區(qū)的跨境循環(huán)流通，促進(jìn)離岸與在岸人民幣市場良性互動，不斷深化實化粵港澳金融合作，切實支持香港、澳門融入國家發(fā)展大局。
“促改革”和“防風(fēng)險”協(xié)同推進(jìn)
南方財經(jīng)：圍繞金融市場開放力度加大與更多海外資本參與境內(nèi)金融市場投資，央行廣州分行在防范跨境資本流動風(fēng)險方面會采取哪些新舉措?
白鶴祥：人民銀行廣州分行按照省委、省政府工作部署，積極貫徹落實《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》，加快構(gòu)建開放型經(jīng)濟新體制。一方面，依托粵港澳大灣區(qū)和廣東自貿(mào)試驗區(qū)平臺，積極向總局爭取資本項目外匯收入支付便利化等各類跨境投融資改革措施試點政策，另一方面，有序引導(dǎo)境外機構(gòu)投資者通過QFII和RQFII、“深港通”、“滬港通”、“債券通”、內(nèi)地與香港基金互認(rèn)等渠道投資境內(nèi)證券市場，鼓勵海外資本通過QFLP等形式參與境內(nèi)實體投資，助力廣東金融市場對外開放和跨境投融資高質(zhì)量發(fā)展。
在擴大資本項目對外開放的同時，我們也非常重視跨境資金流動風(fēng)險防范工作，通過強化監(jiān)測分析預(yù)警，加強事中事后監(jiān)管等手段，引導(dǎo)銀行企業(yè)等市場主體合規(guī)有序開展跨境投融資業(yè)務(wù)，有效防范跨境資金異常流動風(fēng)險。一是堅持資本項目“促改革”和“防風(fēng)險”協(xié)同推進(jìn)，探索構(gòu)建“宏觀審慎和微觀監(jiān)管”兩位一體的資本項目管理體系。二是堅決落實反恐怖融資、反洗錢、反逃稅工作要求，強化對跨境資本尤其是短期資本流動的監(jiān)測管理，提高事中事后監(jiān)管的有效性和針對性。三是加強與證券監(jiān)督管理、稅務(wù)等部門的溝通合作，借助現(xiàn)代科技手段，探索“大數(shù)據(jù)”監(jiān)管和數(shù)據(jù)共享模式，實現(xiàn)信息化、網(wǎng)絡(luò)化監(jiān)管。
建立適合我國國情的金融機構(gòu)破產(chǎn)處置法律體系
南方財經(jīng)：兩會期間，你指出制定《金融機構(gòu)破產(chǎn)法》條件已成熟，請你具體談?wù)劇?/p>
白鶴祥：《金融機構(gòu)破產(chǎn)法》的制定，應(yīng)當(dāng)綜合考量金融機構(gòu)破產(chǎn)的特殊性及復(fù)雜性，既學(xué)習(xí)借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，也考慮我國國情，根據(jù)依法依規(guī)穩(wěn)妥處置金融機構(gòu)風(fēng)險的政策思路，堅持多兼并少破產(chǎn)的政策方向，明確破產(chǎn)清算、行政接管、重組改制、市場化處置這四類主要退出方式。目前來看，制定《金融機構(gòu)破產(chǎn)法》的條件已成熟。
第一，制定《金融機構(gòu)破產(chǎn)法》的市場基礎(chǔ)和輿論氛圍已經(jīng)形成。一是金融改革取得了突破性進(jìn)展，市場化運行機制逐步完善，金融領(lǐng)域的改革發(fā)展為金融機構(gòu)有序退出奠定了堅實的市場基礎(chǔ)。二是社會公眾對金融機構(gòu)破產(chǎn)問題有了新認(rèn)知。社會公眾對出現(xiàn)風(fēng)險、經(jīng)營失敗的金融機構(gòu)有序破產(chǎn)退出有了認(rèn)同，對金融機構(gòu)依《公司法》而生、依《企業(yè)破產(chǎn)法》而退出有了新的認(rèn)知。三是金融監(jiān)管層面已就健全金融機構(gòu)破產(chǎn)法律制度達(dá)成共識。
第二，制定《金融機構(gòu)破產(chǎn)法》的法規(guī)基礎(chǔ)已經(jīng)具備。一方面，我國存款保險法律體系已經(jīng)建立。2015年2月17日，國務(wù)院頒布《存款保險條例》并于5月1日施行，隨后人民銀行制定了一系列配套實施辦法。另一方面，針對金融機構(gòu)破產(chǎn)已經(jīng)積累了一定的法規(guī)基礎(chǔ)。目前，我國金融機構(gòu)的破產(chǎn)法規(guī)制度雖較為分散，但已有的《企業(yè)破產(chǎn)法》明確了商業(yè)銀行、證券公司、保險公司等金融機構(gòu)破產(chǎn)的法定情形，《商業(yè)銀行法》以及《金融機構(gòu)撤銷條例》《證券公司風(fēng)險處置條例》等，對金融機構(gòu)的終止清算退出等關(guān)鍵環(huán)節(jié)均有原則性規(guī)定。
第三，國際上成熟的金融機構(gòu)破產(chǎn)立法經(jīng)驗可資借鑒。盡管歐美一些發(fā)達(dá)國家關(guān)于金融機構(gòu)破產(chǎn)立法體例不盡一致，但大多都以金融法或?qū)ｉT的金融機構(gòu)破產(chǎn)立法為基礎(chǔ)。這些發(fā)達(dá)國家在金融機構(gòu)破產(chǎn)立法中涉及的破產(chǎn)原因、破產(chǎn)申請人、破產(chǎn)管理人、重整秩序、債權(quán)保障以及跨國金融機構(gòu)破產(chǎn)處置等方面，都可以為我國構(gòu)建適合國情的金融機構(gòu)破產(chǎn)法律制度體系提供良好經(jīng)驗。
有鑒于此，我們應(yīng)當(dāng)按照穩(wěn)定優(yōu)先、公開透明、最低成本、快速處置、權(quán)益均衡的原則，盡快制定《金融機構(gòu)破產(chǎn)法》，建立適合我國國情的金融機構(gòu)破產(chǎn)處置法律體系，保護債權(quán)人和社會公眾的合法權(quán)益，維護我國的金融安全。
免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
